当客户触碰可疑交易监控指标1233（多个客户开户预留的联系地址相同监控）后，甄别人员需确认客户联系地址相同原因是否真实，联系地址是否有效，说明情况并提示客户及时变更（）

A、MAC相同次数定义：≥2个

B、成交金额：≥20万

C、去重天数：180天

D、大量交易（成交额）：机构1000万元以上，个人200万元以上

A、利用佣金返还洗钱

B、通过对敲洗钱

C、提供虚假的信息洗钱

D、控制多个账户洗钱

A、有规律地进行小额电汇明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准

B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时客户不予配合提供

C、第三方代表客户进行外汇交易然后又把交易资金电汇到其他国家和地区

D、使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金然后立即在短时间把资金转给少数外国受益人

是

否

是

否

A、1206——短期交易开销账户监控——休眠账户启用后或新开户后，短期异常大量交易，并转出或销户

B、1209——客户频繁开平仓监控——长期未交易客户或极少量交易客户，短期内发生大量交易，并转出

C、1203——客户不计亏损交易监控——客户在较长一段期间肉持续亏损，但仍然反复活跃交易

D、1207——大额资金集中转入分散转出监控——账户単日集中从一个托管银行资金调拨转入，无交易或交易量较小，在短期内，通过托管银行转岀

A、加强交易监控和报告

B、调高客户风险等级

C、实施客户及账户管控

D、等待报告结果反馈后再做决定

A、提示类

B、限制类

C、禁止类

D、监控类

A、要求客户提交销户申请书了解销户理由的合理性

B、若为信贷客户需确认贷款是否已偿还完毕。

C、若该账户为一直关注的账户则银行营业网点应在完成销户的同时向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况以履行可疑交易持续监控职责

D、涉及可疑交易的是否已上报

A、与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B、在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C、对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告