各银行应结合客户经营、上下游交易对手、资信状况、财务指标等情况，对业务需求进行合理性审查，确认业务办理和叙做产品的必要性。（)

第1题

下列关于信用风险的说法中，正确的包括（)。

A、信用风险不仅集中于商业银行的银行账户，同时也可大量存在于交易账户中

B、信用风险不仅存在于银行的贷款业务中，也存在于其他表内和表外业务中

C、交易对手信用风险成为信用风险的重要组成部分

D、传统的信贷风险属于双向风险

E、交易对手违约风险是单向的

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第2题

对于关注客户，银行应严格审核付汇业务的交易真实性，原则上应拒绝办理代理业务。（)

是

否

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第3题

以下关于电子银行渠道关闭交易说法正确的有（)。

A、渠道注销后，系统中的客户信息、历史交易信息自动删除

B、渠道注销后，相应电子银行服务自动解除

C、所有渠道(除电话银行)注销后，关联电子银行客户注销

D、支持客户在储蓄系统修改账户实名证件后，若客户单账户加办电子银行，则已开通的电子渠道自动注销

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第4题

止付交易只能因（)而办理。

A、银行内部差错

B、急付款

C、商易通、助农通和POS等设备押金

D、应客户的要求

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第5题

客户可在邮储银行限额范围内自行设置境内ATM转账交易限额、境内POS消费交易限额、境外ATM取款交易限额及跨境消费日限额。允许代办。（)

是

否

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第6题

以下（)属于区域经营环境恶化的相关警示信号。

A、区域内某产业集中度高，而该产业受到国家宏观调控

B、区域经济整体下滑

C、区域产业集中度高，区域主导产业出现衰退

D、区域内客户的资信状况普遍降低

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第7题

对于关注客户，银行应提高电子银行准入门槛，或拒绝为其提供办理电子银行业务的渠道，要求关注客户通过银行柜台办理外汇业务。（)

是

否

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第8题

与银行往来监控中，银行应通过检查企业的()，分析公司的最近经营状况。

A、申贷材料

B、提款申请书

C、借款凭证

D、银行对账单

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第9题

在相互帖靠之时应用力顶住对手，防止对手利用空隙使用下劈攻击（)

是

否

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第10题

对于关注客户，银行原则上应拒绝办理代理业务。（)

是

否

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