近（）年内被人民银行、外汇局或其他监管部门通报的，如涉及外汇检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避监管案例、企业征信报告存在重大瑕疵或存在其他不良行为记录的；企业或企业实际控制人被有关部门调查的；企业实际控制人被法院列入失信被执行人名单的等。

A、近一年内被人民银行、外汇局或其他监管部门通报的，如涉及外汇检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避监管案例、企业征信报告存在重大瑕疵或存在其他不良行为记录的；

B、企业或企业实际控制人被有关部门调查的；

C、企业实际控制人被法院列入失信被执行人名单的等。

D、交易复核常理或具商业合性的，交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模相符的。

A、近一年内被人民银行、外汇局或其他监管部门通报的，如涉及外汇检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避监管案例、企业征信报告存在重大瑕疵或存在其他不良行为记录的；企业或企业实际控制人被有关部门调查的；企业实际控制人被法院列入失信被执行人名单的等。

B、客户身份信息存在疑问、背景不明的，或者无法获取足够信息对客户背景进行评估的；如无正式固定办公经营场所、无准确联系方式、主业务在异地的、客户身份信息存疑的新创建业务关系客户等。

C、交易明显不符常理或不具商业合性的，交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符的。

D、资金往来尤其是跨境资金流动存在明显异常的

A、A

B、B

C、C

A、企业或实际控制人被相关有权部门调查的

B、资金往来尤其是跨境资金流动、跨境人民币收支存在明显异常的

C、银行有权将业务规模大、影响范围广的客户列为关注

D、银行整体评估认为应被列为关注客户的

E、近一年被人民银行或其他监管部门通报，如检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避监管案例、企业信用报告存在瑕疵的及其他不良行为记录的依据：跨境人民币业务展业原则总则第二部分客户分类-关注客户

是

否

A、约见该金融机构高级管理人员，进行监管谈话

B、向其上级行通报

C、向其他同业机构进行通报

D、向社会披露

A、因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被监管机构或国家有关部门要求协查的客户

B、利用虚假证件办理业务的客户

C、经过分析和筛选，确定为重点可疑的客户或向人民银行报送重点可疑交易报告的客户

D、在反洗钱系统中列为黑名单的客户

E、经常由同一代理人代理与营业网点建立业务关系或办理业务，且无合理理由

正确

错误

是

否

A、经营行已根据上级行监测信息要求对单笔贷款检查的，可减免相应的常规检查内容

B、同一循环合同项下的定期检查可与半年内的“单笔用信”调查结合，贷款的定期检查可与同一借款人一年内其他贷款调查结合

C、专项检查根据实际经营管理情况及内外部监管要求确定

D、总行每年至少要对一级分行进行一次现场或非现场检查

A、客户主要经营范围、进出口商品市场状况和市场前景、客户在市场中的地位，近2年进出口贸易业务量及盈利情况

B、是否发生过重大经营失误、不履约、被欺诈或欺诈他人情况

C、近1年内有无影响客户进出口商品经营的重大国际国内政治、经济因素及政策因素

D、客户上一年度进出口计划的完成情况、本年度或下一年度进出口计划的可行性，客户自有流动资金的保障程度

E、客户进出口贸易主要结算方式，客户在农发行进出口结算情况和往来记录