题目内容
(请给出正确答案)
[单选]
对中风险客户可采取的风险控制措施是()。
A、提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
B、合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
C、持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
D、为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
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A、提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。
B、合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
C、持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。
D、为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。
是
否
是
否
A、电话警告
B、持续监控
C、提升客户风险等级
D、限制客户交易
是
否
A、可疑交易报告
B、大额交易报告
C、相关风险
D、报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务
操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法,对业务流程中的()和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告,评估业务流程固有风险、剩余风险,量化分析风险程度,并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。
A、风险因素
B、风险级别
C、风险点
A、经营规模风险
B、客户特性风险
C、业务(包含产品/服务)风险
D、国家/地域风险
A、与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
B、在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C、对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级
D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告