题目内容 (请给出正确答案)
[单选]

对中风险客户可采取的风险控制措施是()。

A、提高客户及其受益所有人身份识别和尽职调查的强度和频率,缩短信息收集和更新的时间间隔。

B、合理限制客户通过网上银行、掌上银行、电话银行、自助设备等非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。

C、持续关注客户日常经营活动和金融交易情况,及时更新客户信息。

D、为客户提供风险较高的产品和服务时,适当提高业务办理的审批权限。

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第1题
对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施是勤勉尽责的表现()

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第2题
在业务关系持续期间,如客户的洗钱风险等级被评为高风险或较高风险的,经营单位应重新识别客户的受益所有人,要求客户提供完整的受益所有人识别材料,并对客户提供的材料进行核实。届时无法完成核实工作的,经营单位应采取终止业务关系等风险控制措施()

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第3题
提交重点可疑交易报告后,对可疑客户采取的控制措施包括:反洗钱工作平台可疑案例上报;调高客户风险等级,提高交易监测频率;限制可疑客户的非柜面业务;告知客户已涉及洗钱,我行将终止与其业务关系()

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第4题
银行应按照现行反洗钱和反恐怖融资法律法规,合理确定客户的洗钱和恐怖融资风险等级,根据风险状况采取相应的控制措施,并在定期关注的基础上实现对风险的动态追踪。()

正确

错误

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第5题
风险监测需要监测各种可量化的关键风险指标,以及不可量化的风险因素的变换和发展趋势;同时,需要向内外部不同层级主体报告银行对风险的定性、定量评估结果,以及所采取的风险管理和控制措施的质量与效果。()
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第6题
法人金融机构在报送可疑交易报告后,应当根据中国人民银行的相关规定采取相应的后续风险控制措施,包括对可疑交易所涉客户及交易开展()、拒绝提供服务、终止业务关系、向相关金融监管部门报告、向相关侦查机关报案等。

A、电话警告

B、持续监控

C、提升客户风险等级

D、限制客户交易

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第7题
各级行在网点设备服务过程中须按照相关规定与客户签订服务协议,明确双方的权利与义务,向客户充分揭示办理业务可能面临的风险、本行已经采取的风险控制措施和客户应采取的风险控制措施,以及相关风险的责任承担()

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第8题
《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》明确义务机构既要重视对()质量的管控,又要重视报告后对()的持续监测和管控,及时采取适当的内部控制措施,有效防范本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。

A、可疑交易报告

B、大额交易报告

C、相关风险

D、报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务

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第9题

操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法,对业务流程中的()和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告,评估业务流程固有风险、剩余风险,量化分析风险程度,并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

A、风险因素

B、风险级别

C、风险点

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第10题
固有风险,是指在不考虑控制措施情况下,我行被利用进行洗钱、恐怖融资和扩散融资的可能性。固有风险因素客观存在,不会因采取控制措施而消失。固有风险评估内容包括以下哪些内容()

A、经营规模风险

B、客户特性风险

C、业务(包含产品/服务)风险

D、国家/地域风险

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第11题
对可疑类客户采取哪些风险控制措施?()

A、与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B、在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C、对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告

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