商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是()。

A、如确有需要，一般产品销售和服务人员可协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

B、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

D、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见销售理财计划

A、商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限

B、客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其提供服务

C、商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

D、如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务

正确

错误

A、个人金融产品推介

B、投资类金融服务推介

C、个人投资产品推介

D、个人金融服务

A、银行通过理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

B、理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

C、商业银行提供理财顾问服务应具有标准的服务流程、健全的管理体系、明确的管理 部门、相应的管理规章制度以及明确的相关部门和人员的责任

D、理财顾问服务第一步是对客户资产现状分析

A、理财顾问服务

B、保证收益理财计划

C、非保证收益理财计划

D、综合理财服务

A、商业银行未保存客户评估资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的

B、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务的

C、商业银行未保存客户评估资料，不能证明产品销售是符合客户利益原则的

D、不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财产品的

E、银行未按客户指令进行操作或者未保存相关证明文件的

A、商业银行为个人客户提供资产管理

B、商业银行为个人客户提供贷款服务

C、商业银行为个人客户提供财务分析

D、商业银行为个人客户提供投资顾问

A、资产管理

B、投资顾问

C、财务分析

D、财务规划

A、应了解客户的风险偏好

B、应了解客户的风险偏好和风险认知能力

C、应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力

D、应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况