银行应围绕哪几个方面开展尽职审查，形成对客户交易真实性与合规性风险的整体判断，并根据客户风险和业务风险等级采取与风险相称的尽职审查措施()。

公司级个性奖项的设置应围绕以下哪几个方面（）

以下关于大数法则的描述错误的是（)。
A.在介入小微企业信贷之前，应就银行所在区域的市场特点进行全面的调查分析，准确确定目标市场、目标客户群
B.在利率定价方面可以也应适当高于传统贷款，同时还应该采取各种手段将各种成本降到最低
C.围绕既定的目标，将小微企业客户群作为一个集合体，通过概率分析客户群的相近或相似的行为即风险特征，剖析当中的规律，探索方法，在实践中确定适合各类小微企业特征的服务模式
D.围绕客户群的风险管理要求，对相关人员开展专业培训，制定不同操作标准，研发不同的产品、不同的工作模版、不同的流程

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源应限于人民币现钞、本人或其有血缘关系的亲属的人民币账户和银行卡内资金;银行须对购汇人民币资金来源进行尽职审查。（)

企业办理货物贸易外汇收支业务时，银行应通过货贸系统查询企业名录信息与分类信息，按照“了解客户”“了解业务”“尽职审查”的展业原则和规定进行审核，确认收支的真实性、合理性和逻辑性（）

关于项目评估和项目论证的描述。不正确的是：（)。
A、项目论证应该围绕市场需求、开发技术、财务经济三个方面展开调查和分析
B、项目论证一般可分为机会研究、初步可行性研究和详细可行性研究三个阶段
C、项目评估由项目建设单位实施，目的是审查项目可行性研究的可靠性。真实性、和客观性，为银行的贷款决策或行政主管部门的审批决策提供依据
D、项目评估的依据包括项目建议书及其批准文件、项目可行性研究报告、报送单位的申请报告及主管部门的初审意见等一系列文件

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

在进行风险评估时，后果分析应重点考虑以下哪几个方面？（)

根据《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》：银行办理结售汇业务，应当遵循哪些原则？（)

根据全国外汇市场自律机制通过的最新银行外汇业务展业原则，银行办理货物贸易项下贸易融资，对下列开立进口信用证业务，银行应加强尽职审查并审慎
办理：（）

经营外汇业务银行在为个人办理购汇业务时，应对《个人购汇申请书》信息尽职履行审查职责，确保内容完整、逻辑合理（）

根据《中国邮政储蓄银行微信银行管理办法（2017年版）》（邮银制〔2017〕194号），各级机构须按照内控及风险管理的相关要求，不定期开展微信银行的尽职监督和风险检查工作（）

对于申请一次性将全部资本项目外汇收入支付结汇或将结汇待支付账户中全部人民币资金进行支付的境内机构，如不能提供相关真实性证明材料，银行可在履行尽职审查业务，确定交易具备真实交易背景的前提下为其办理相关支付（）