经营外汇业务银行在为个人办理购汇业务时，应对《个人购汇申请书》信息尽职履行审查职责，确保内容完整、逻辑合理（）

第1题

境内个人办理购汇业务，应真实、准确、完整填写（），并承担相应法律责任

A、《个人购汇申请书》

B、《提取外币现钞备案表》

C、《个人结汇申请书》

D、《个人外汇业务告知书》

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第2题

张小姐出生在上海，持的是中国护照，拥有美国绿卡，那么我行在为其办理个人购汇业务时，应该按 B 身份为其办理，在个人结售汇信息管理系统中，“国别”栏应按（)录入。

A、境内

B、境外

C、美国

D、中国

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第3题

为客户办理个人外汇业务需要审核资料时，境内个人购汇审查有交易额的资金用途材料，境外个人购汇审查有交易额的资金来源材料（）

是

否

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第4题

银行在办理占用额度结售汇业务时,如遇系统提示打印《个人外汇业务风险提示函》或《个人外汇业务“关注名单”告知书》的银行应打印后请客户签字确认（）

是

否

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第5题

境外个人办理经常项目购汇业务时，银行不必先通过外管个人结售汇管理信息系统录入相关信息（）

是

否

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第6题

根据《广东华兴银行个人外汇业务操作规程》，个人结算及资本项目账户的开立，需将相关证明材料报总行国际业务管理部门审核批准后方可办理（）

是

否

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第7题

消费者在银行办理个人外汇业务时，有权向银行了解国家相关外汇管理政策（）

是

否

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第8题

根据全国外汇市场自律机制通过的最新银行外汇业务展业原则，银行办理货物贸易项下贸易融资，对下列开立进口信用证业务，银行应加强尽职审查并审慎
办理：（）

A、开证金额、付款期限明显超出客户实际经营需要，开证币种与客户实际经营需要明显不匹配。

B、开证的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品。

C、交易对手为关联企业。

D、对货权归属无法做出准确判断的。

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第9题

根据全国外汇市场自律机制通过的最新银行外汇业务展业原则，办理货物贸易项下贸易融资，银行应审核业务的合理性，审核：（）

A、贸易项下结算方式、履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形；

B、贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配

C、融资期限与贸易周期是否匹配

D、进出口商品与历史交易记录是否匹配

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第10题

自2018年1月1日起，个人在境内所有银行及个人本外币特许兑换机构发生的外币现钞存取业务都将纳入外汇局个人外汇业务监测系统进行统一管控。当日客户办理超限额外币存取，系统会自动提示经办员，经办员须请客户提供相关证明材料后方可办理业务，并在备注栏里如实填写材料名称（）

是

否

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第11题

个人外汇业务监测系统故障期间，各分支行办理个人外汇业务时应对业务数据信息做详细的台账登记（）

是

否

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