银行要切实承担企业银行账户合法合规主体管理责任，涉电信网络诈骗案件的，银行按照“谁开卡（户）谁负责”的原则，对本行涉案银行卡、账户承担主要责任（）

第1题

商业银行应全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施全生命周期管理，防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动（）

是

否

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第2题

开户银行应当全面、独立承担企业银行计算账户合法合规主体责任，对企业银行结算账户实施全生命周期管理，防范不法分子利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动（）

是

否

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第3题

建设良好的合规文化，有利于（)实现由被动管制到自觉管制的转变，切实提高制度的执行力。

A、企业

B、员工

C、银行

D、部门

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第4题

财务部门在风险管理中的主要内容包括（)。

A、核算、考核商业银行资产负债、收益损失等情况

B、会计记录和财务报告的准确性和可靠性

C、协助制定法律/合规政策

D、承担银行账户市场风险、流动性风险的日常管理职责

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第5题

（运营主任）银行应当建立健全企业银行结算账户业务内控合规制度，实行（）等部门相互制衡配合机制

A、业务管理

B、审计管理

C、运营管理

D、风险管理

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第6题

（运营主任）取消开户许可，银行要完成（）相关制度以及其他修订工作，并报当地人民银行分支机构备案

A、账户管理

B、内控合规

C、业务考核

D、责任追究

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第7题

企业存款人应填写并签订《开立单位银行结算账户申请书》、《贵州银行人民币单位银行结算账户管理协议》、《贵州银行对账服务协议》。上述资料可以由银行人员代为填写，同时，营业网点应审核企业提供的开户证明文件原件的真实性、完整性、有效性、合规性（）

是

否

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第8题

（运营主任）通过基本存款账户（）审核并完成基本存款账户备案的，银行打印企业基本存款账户的信息、存款人密码将付企业

A、一致性

B、唯一性

C、完整性

D、合规性

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第9题

“三道防线”是指在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门，相互之间协调配合，分工协作，并通过独立、有效地监控，提高主体的风险管理有效性。其中，第一道防线是指()。

A、风险管理部门

B、业务条线部门

C、合规部门

D、内部审计

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第10题

银行开展创新合作业务，应对合作机构进行资格审查，规范操作流程，合作业务合法合规方可办理手续（）

是

否

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第11题

银行、支付机构向金融消费者提供金融产品或者服务，应当遵循自愿、平等、公平、诚实信用的原则，切实承担金融消费者合法权益保护的主体责任，履行金融消费者权益保护的法定义务（）

是

否

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