在小额贷款业务尽职检查中，须对哪些行业进行重点检查（）

是

否

是

否

A、无确切证据证明工作人员未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职的，应对该工作人员予以免责

B、发生风险后，对相关工作人员的尽职免责认定，应以贷款尽职评议委员会组织的专项尽职调查和审议为前提，不得以合规检查、信贷检查、专项检查等其他形式的检查结论替代尽职评价

C、依据风险因果关系进行责任界定。信贷人员如果履职不到位，须判断该不尽职行为与贷款风险产生的直接因果关系，即如果没有这项过失，风险后果能否避免

D、对同一责任人涉及多户责任贷款的，应统一考虑，合并调查，原则上不重复问责

A、处于国家政策、法律法规禁止的行业、项目或产品的企业

B、从事货币投机、不动产投机或任何形式的投机活动及其他违法犯罪活动的企业

C、证券公司、基金公司、担保公司、小额贷款公司、典当行等具有金融功能的非银行金融机构

D、大型企业由于生产经营恶化、规模缩小而符合小企业标准的企业。

A、与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B、在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C、对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告

A、某估价机构承接了该机构某股东财产的司法鉴定评估

B、某估价机构在承接估价业务时，涉及特殊构筑物估价，主动聘请有关专家提供专业帮助

C、某估价机构把在估价工作中需要了解的估价委托人的商业资料提供给房地产估价行业组织检查

D、估价委托人对估价结果提出了明确要求，由于时间紧，加上估价业务简单，某估价机构按其要求完成了估价

E、某估价师临时接到出差任务，实际负责估价业务的估价人员以该估价师名义在估价报告上签字后提交估价报告