凡客户凭我行个人户口号办理转账/汇款业务，必须按以下要求做好风险防范工作：询问汇款的正当理由，若有疑问，应请网点业务主管审议，或查询该账户历史交易记录，如发现记录中有多笔金额相同的款项汇入，且随即在ATM或柜台进行频繁或大额取款的，对此类汇款业务可拒绝办理。（）

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第1题

凡客户凭我行个人户口号办理转账/汇款业务，必须做好哪些风险防范工作()。

A、询问汇款的正当理由，若有疑问，应请网点业务主管审议。

B、对有证据认定或汇款人投诉，属非法传销、招工、博彩、募捐、集资等经营性质或诈骗性质的汇款，经办员应拒绝办理。

C、请客户背书理由后即可办理。

D、对发现有以上活动迹象的账户，经办员要立即向业务主管报告，确认属于违法、违规行为的异常账户后，及时上报监保部门。

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第2题

经办员在为个人客户办理凭证账号(新系统为户口号)存款业务时，应询问汇款的正当理由，如属()的情况时，经办员应拒绝办理。

A、非法传销

B、招工

C、博彩

D、非法募捐

E、非法集资

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第3题

客户持异地卡办理跨境汇款业务时，应通过个人转账【20401】交易将客户异地卡内的外汇资金选择业务种类（），业务分类（），转入236099科目下2005038-个人账户内部户续存账户

A、005，602

B、006，502

C、005，601

D、006，501

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第4题

针对客户已在我行办理了个人外汇汇出汇款，又申请撤销的情况，比照《零售业务柜面综合操作规程》规范“汇兑业务”章节内“转账汇款/现金汇款差错调整”中的，为避免我行陷入转出方与转入方的经济纠纷，除因经办员操作失误或系统原因改为其他渠道重新办理汇款提出的，可以对该笔汇款申请进行修改、撤销之外，原则上不得对系统已受理的汇款申请进行修改、撤销（）

是

否

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第5题

微型企业XX奶茶店，到我行柜台办理一笔10万元的“对公跨行柜台转账汇款”业务时，我行应向客户收取（）手续费

A、10元

B、8元

C、9元

D、0元

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第6题

个人客户通过手机银行办理境内人民币转账汇款业务暂免费（）