题目内容（请给出正确答案）

[多选]

（运营主任）Ⅱ、Ⅲ类户可疑风险特征包括（）

A、开户行为异常

B、开户后交易行为异常

C、开户资金来源异常

D、开户资料异常

查看答案

更多“（运营主任）Ⅱ、Ⅲ类户可疑风险特征包括（）…”相关的问题

第1题

（运营主任）银行监测发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形的，应于发现之日起（）日内暂停办理Ⅱ、Ⅲ类户开户业务

A、10

B、20

C、30

D、0

点击查看答案

第2题

（运营主任）发现Ⅱ、Ⅲ类户风险情形时立即向相关银行发送风险提示并抄报（）

A、支付机构

B、清算机构

C、银监局

D、人民银行及其分支机构

点击查看答案

第3题

（运营主任）同一银行法人为同一个人开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过（）个

A、1

B、2

C、3D

点击查看答案

第4题

（运营主任）通过网上银行和手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立（）

A、Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户

B、Ⅰ类户、Ⅱ类户

C、Ⅰ类户、Ⅲ类户

D、Ⅱ类户或Ⅲ类户

点击查看答案

第5题

（运营主任）银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应在与客户签订的账户管理协议中约定（）、零余额账户处置方法

A、基本户

B、一般户

C、临时户

D、长期不动户

点击查看答案

第6题

（运营主任）银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应在与客户签订的账户管理协议中约定长期不动、（）处置方法

A、基本户

B、一般户

C、临时户

D、零余额账户

点击查看答案

第7题

（运营主任）关于Ⅱ类户使用，表述正确的有（）

A、银行可以向Ⅱ类户发放本银行贷款资金并通过Ⅱ类户还款

B、Ⅱ类户可以透支

C、Ⅱ类户发放贷款和贷款资金归还也要符合转账限额规定

D、发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定

点击查看答案

第8题

（运营主任）（）要协调各成员机构建立防范银行卡风险的工作机制和信息共享平台，为成员机构报送银行卡交易可疑和违法违规信息、利用银行卡风险信息共享系统提供良好的服务，不断完善银行卡风险信息共享机制

A、人民银行

B、中国支付清算协会

C、中国银联

D、银监会

点击查看答案

第9题

（运营主任）银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务，应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求，留存开户申请人哪些身份资料（）

A、身份证件的复印件

B、身份证件的影印件

C、身份证件的影像

D、户口本的复印件

点击查看答案

第10题

（运营主任）具有下列一种或多种特征的可疑交易，且存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的，银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，，拒绝为其办理转账业务（）

A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

C、拆分交易，故意规避交易限额

D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符

点击查看答案

第11题

（运营主任）案件风险发现问题的整改标准，包括（）

A、行为纠正到位

B、制度完善到位

C、风险控制到位

D、责任追究到位

点击查看答案

搜题

如果结果不匹配，请联系老师获取答案