严禁擅自使用内部账户垫付各类资金或为客户办理支付结算及个人贷款支付业务（）

A、通用账户和专用账户不得混用

B、手工动账应以真实业务为背景，重点关注专用账户的手工动账

C、账户不得违规垫付资金

D、对清算中心等内部核算机构中I账户的开立和使用，应坚持审批和检查

是

否

A、以本人或他人名义从事或参与经商办企业、从事有偿中介活动

B、直接或间接参与民间借贷、非法集资或充当资金掮客，谋取不当利益

C、大额资金炒股、购买彩票等高风险投资行为或异常资金借出行为

D、与客户关系异常亲近或与客户私人经济往来，收受、索取客户回扣

E、向贷款客户借款或为客户垫付贷款利息

是

否

A、严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷等活动

B、严禁员工在营业期间使用本人工号为自己办理业务

C、严禁伪造、擅自印制、套用重要空白凭证

D、严禁挪用、盗取银行或客户资金，严禁空存空取、空缴空拨，严禁以个人账户过渡银行或客户资金

是

否

A、将属于银行签发的重要空白凭证交由客户签发，或预先盖好印章备用

B、在本机构代理他人开户

C、空存、空取资金；违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

D、柜员助理因工作需要办理业务授权

是

否

是

否

是

否

A、严禁套取银行信贷资金进行投资

B、严禁过度客户资金，资金进行投资

C、严禁利用工作时间进行股票、外汇等投资

D、警惕第三方中介机构向我行客户进行营销