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久悬账户销户重开,按照新开户要求与单位负责人核实,零余额久悬户风险度较低,无需核实()
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久悬账户销户重开,按照新开户要求与单位负责人核实,零余额久悬户风险度较低,无需核实()

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第1题
开户行发现单位将银行账户出租、出借给他人使用的,应对账户采取只收不付控制,并要求单位办理销户,必要时纳入久悬账户管理()

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第2题
开户行发现单位将银行账户出租、出借给他人使用的,应将其纳入黑名单,暂停非柜面业务,并要求单位办理销户,必要时纳入久悬账户管理()

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第3题
(运营主任)对于按照《人民币银行结算账户管理办法》和实施细则规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户,银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起()内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理

A、5日

B、10日

C、30日

D、60日

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第4题
发现单位将银行账户出租、出借给他人使用的,开户行应对账户采取不收不付控制,中止为其办理业务,并要求单位提供相关证明材料或办理销户,必要时纳入久悬账户管理()

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第5题
发现或者收到被冒用身份的个人声明,并确认该账户为假名或虚假代理开户的,应立即停止相关个人存款账户的使用;在征得被冒用人或代理人同意后予以销户,账户资金列入久悬未取专户管理()

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第6题
以下须与法定代表人或单位负责人核实开户意愿的情形有()

A、验资账户转基本存款账户

B、一般存款账户久悬激活

C、注册地与经营地均在异地的单位

D、法人为非开户机构所属地区户籍,且无法提供在开户机构所属地区居住证明的

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第7题
《人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定,银行发现或者收到被冒用身份的个人声明,并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的,应立即停止相关个人账户的使用;在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户,账户资金列入久悬未取专户管理()

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第8题
每季末,除客户已办理销户、已在系统登记暂不转单位久悬账户的、在发出通知之日起30日内已使用该账户办理收付活动等以外的单位结算账户,在核心系统转为单位久悬账户管理()

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第9题
基本存款账户撤销前,须先在账户管理系统中核实拟撤销基本存款账户是否关联未销户或处于久悬状态的单位结算账户()

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第10题
对电信诈骗账户、冒名开立账户等涉案账户、严重违法失信企业账户未在规定时间内销户的或其他可强制转为单位久悬账户的,各机构在核心系统通过2111“账户强制转久悬”交易选择对应操作原因后进行强制转久悬操作()

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第11题
对一年以上没有发生业务的单位账户,自银行发出通知之日起一个月未来办理销户手续的,账户转为()状态。
A.久悬
B.正常
C.销户
D.以上都不是

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