题目内容（请给出正确答案）

[多选]

银行提供简易开启服务应当遵循“风险为本”原则，并做到（）

A、履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务

B、落实账户实名制

C、按照客户身份核实程度，账户风险等级合理设置账户功能

D、建立事前承诺、事中监测和事后管理机制

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第1题

商业银行简易开户服务应当遵循（）原则，履行反洗钱、反恐怖融资、反逃税义务，落实账户实名制，按照客户身份核实程度及风险等级合理匹配账户功能，建立事前承诺、事中监测和事后管理机制，有效识别、评估监测和控制账户业务风险

A、优化服务

B、风险为本

C、风险防控

D、简化流程

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第2题

银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循()和()原则，分析客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理;综合评估跨境业务金额、币种、期限等与相应的基础交易背景是否匹配等。

A、逻辑合理性

B、风险为本

C、商业合理性

D、客观真实

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第3题

各银行要按照《关于做好小微企业银行账户优化服务和风险防控工作的指导意见》（银发〔2022〕260号)等文件要求，要如何优化企业银行账户服务？。

A、建立健全账户分类分级管理体系

B、根据小微企业需求提供简易开户服务，简化辅助证明材料要求

C、加强后台数据核实，使账户功能设置与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配

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第4题

（运营主任）银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满（）日或者入网后连续正常交易不满（）日的特约商户提供T+0资金结算服务

A、60、30

B、30、90

C、90、30

D、30、60

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第5题

金融机构应当遵循“风险为本”的工作理念或原则开展反洗钱管理工作（）

是

否

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第6题

银行、支付机构向金融消费者提供金融产品或者服务，应当遵循自愿、平等、公平、诚实信用的原则，切实承担金融消费者合法权益保护的主体责任，履行金融消费者权益保护的法定义务（）

是

否

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第7题

116各营业机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况（）

是

否

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第8题

各金融机构和支付机构应当遵循()原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况。

A、风险为本

B、审慎均衡

C、合规优先

D、尊重事实

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第9题

企业在进行会计信息化建设的过程中做法正确的有（）

A、企业开展会计信息化工作，应当注重信息系统与经营环境的契合

B、企业通过委托外部单位开发、购买等方式配备会计软件，应当在有关合同中约定操作培训、软件升级、故障解决等服务事项，以及软件供应商对企业信息安全的责任

C、企业应当根据实际情况，开展本企业信息系统与银行、供应商、客户等外部单位信息系统的互联，实现外部交易信息的集中自动处理

D、企业应当遵循企业内部控制规范体系要求，加强对会计信息系统规划、设计、开发、运行、维护全过程的控制

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第10题

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

A、认真履职

B、勤勉尽职

C、了解你的客户

D、风险为本

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第11题

金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“（）”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

A、实质重于形式

B、了解你的客户

C、风险为本

D、公开透明

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