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[判断]

金融机构应当遵循“风险为本”的工作理念或原则开展反洗钱管理工作()

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第1题
本行遵循“风险为本”理念,以高风险客户管控为重点,结合客户风险标签,制定和完善客户洗钱风险管控要求()

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第2题
金融机构反洗钱内控制度修订;反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更;涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项;洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料,应当在发生后的7个工作日内向人民银行或分支机构报告()

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第3题
金融机构应当加强投资者教育,不断提高投资者的金融知识水平和风险意识,向投资者传递()的理念,打破刚性兑付。

A、卖者尽责

B、卖者负责

C、买者自负

D、风险自负

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第4题
根据《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》(国办发〔2015〕81号)规定,金融机构应当充分提示风险,不得发布夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息,不得作虚假或引人误解的宣传()

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第5题
根据《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》(国办发〔2015〕81号)规定,金融机构应当充分提示风险,不得发布夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息,不得作虚假或引人误解的宣传()

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第6题
支付机构应当勤勉尽责,建立健全客户身份识别制度,遵循()原则,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易应采取相应的合理措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.合法审慎
B.了解你的客户
C.勤勉尽责
D.风险为本


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第7题
税务稽查计划管理应当以风险管理为导向,以税收大数据为支撑,以稽查工作目标为中心,遵循强化管理、分类实施、因地制宜、执法到位、准确高效的原则()

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第8题
如果义务机构无法进行客户身份识别工作,或经评估超过本机构风险管理能力的,不得与客户建立或维持业务关系,并应当考虑提交可疑交易报告。()

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第9题
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少()进行1次审核

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

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第10题
金融机构应当将金融消费者权益保护纳入(),应当制定本机构金融消费者权益保护工作的总体战略和具体工作措施。

A、公司治理

B、组织架构

C、企业文化建设

D、经营发展战略

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第11题
客户异常交易行为管理遵循()原则

A、有效性

B、全面性

C、风险为本

D、公开性

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