跨境人民币业务展业原则总则中当关注客户不再具备“关注客户”特征时，或虽具备“关注客户”特征但银行认为有充分了解、风险可控的，仍不可将其转为可信客户。（）

A、重点客户

B、关注客户

C、监管客户

D、黑名单客户依据：跨境人民币业务展业原则总则第二部分客户分类

A、货物贸易外汇管理

B、服务贸易外汇管理

C、跨境人民币管理

D、其他业务管理依据：跨境人民币业务展业原则总则第一部分客户识别-基本信息识别中监管合规的要求

A、企业或实际控制人被相关有权部门调查的

B、资金往来尤其是跨境资金流动、跨境人民币收支存在明显异常的

C、银行有权将业务规模大、影响范围广的客户列为关注

D、银行整体评估认为应被列为关注客户的

E、近一年被人民银行或其他监管部门通报，如检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避监管案例、企业信用报告存在瑕疵的及其他不良行为记录的依据：跨境人民币业务展业原则总则第二部分客户分类-关注客户

A、C.NAPS

B、ridge

C、SWIFT

D、RCPMIS依据：跨境人民币业务展业原则总则第一部分客户识别-基本信息识别中监管合规的要求

A、董事长

B、自然人

C、法人

D、实际控制人依据：跨境人民币业务展业原则总则第一部分客户识别-经营状况其他识别要求

A、审批

B、核准

C、登记

D、备案

E、存档依据：跨境人民币业务展业原则总则第一部分客户识别-基本信息识别中主体资格的识别。

A、经营状况

B、结算方式

C、交易对手

D、交易商品

E、融资方式依据：跨境人民币业务展业原则总则第一部分客户识别-经营状况经营行为识别要求

A、被人民银行或其他监管部门纳入公开发布的限制性管理分类名单的

B、客户身份信息存在疑问、背景不明的，或者无法获取足够信息对客户背景进行评估的。如无正式固定经营办公场所、无准确联系方式、主营业务在异地的客户、新建业务关系但身份信息存疑的企业

C、机构成立或者正常生产经营时间不足一年的

D、交易明显不符常理或不具有商业合理性的

E、客户交易规模与其资本实力、投资总额、生产经营规模等明显不符的依据：跨境人民币业务展业原则总则第二部分客户分类

A、成立时间

B、注册资本

C、经营规模

D、投资规模

E、贸易规模依据：跨境人民币业务展业原则总则第一部分客户识别-经营状况经营规模识别要求

A、企业的法人代表

B、公司成立背景

C、主要交易类型

D、结算方式

E、交易对手依据：跨境人民币业务展业原则总则第一部分客户识别-经营状况经营背景识别要求

A、留存备查

B、永久留存

C、网络下载

D、官网查询依据：跨境人民币业务展业原则总则审核要点