固有风险评估反映在考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性。()

第1题

固有风险，是指在不考虑控制措施情况下，我行被利用进行洗钱、恐怖融资和扩散融资的可能性。固有风险因素客观存在，不会因采取控制措施而消失。固有风险评估内容包括以下哪些内容（)

A、经营规模风险

B、客户特性风险

C、业务(包含产品/服务)风险

D、国家/地域风险

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第2题

法人金融机构洗钱风险自评估包括哪几项()。

A、固有风险评估、控制措施有效性评估

B、固有风险评估、剩余风险评估

C、固有风险评估、控制措施有效性评估、剩余风险评估

D、控制措施有效性评估、剩余风险评估

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第3题

法人金融机构洗钱风险自评估包括固有风险评估、控制措施有效性评估、剩余风险评估。()

正确

错误

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第4题

评估过程中对各类固有风险、控制措施有效性及剩余风险的讨论、分析和判断可由第三方机构完成。()

正确

错误

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第5题

操作风险评估（RCSA）的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的（）和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。

A、风险因素

B、风险级别

C、风险点

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第6题

法人金融机构在评估控制措施有效性时，仅需要按照固有风险评估环节的分类方法，分别对与各类地域、客户群体、产品业务、渠道相应的特殊控制措施进行评价。()

正确

错误

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第7题

关于操作风险与控制自我评估（RCSA)下列说法正确的是（)

A、分支行在评估过程中主要承担抽样验证职责。

B、剩余风险=固有风险—控制有效性

C、固有风险=风险严重程度*风险发生可能性

D、每年至少评估一次

E、控制措施有效性等级=MAx{设计有效性评定等级，执行有效性评定等级}

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第8题

以下关于风险评估的定义和原理说法正确的是（)。

A、操作风险评估是一种银行操作风险管理手段

B、操作风险评估是指操作风险所有人持续识别、评估并报告业务流程的操作风险及其控制状况的过程

C、操作风险评估的原理是按照“固有风险-控制措施=剩余风险”的方法

D、商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险

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第9题

运用中国石化安全风险矩阵评估最终风险等级时，应考虑已采取的有效安全措施，评估()风险等级。

A、全面

B、原有

C、剩余

D、固有

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第10题

区域风险辨识、评估的原则是辨识、评估普通人员在五级区域内活动的风险或区域固有风险，考虑作业产生风险（）

是

否

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第11题

风险评价是对危险源导致的风险进行评估，对现有控制措施的充分性加以考虑以及对风险是否可接受予以确定的过程（）

是

否

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