题目内容
（请给出正确答案）
A、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求，并对分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理
B、金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备
C、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求
D、金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供
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A、既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交可疑交易报告
B、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，且符合大额报告的，可以只提交大额报告
C、严重危害国家安全或者影响社会稳定的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告
D、金融机构应当按规定对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当先向国家安全机关报告
A、行政机关有权依照法律的规定，委托符合条件的其他行政机关实施冻结存款、汇款的权力
B、冻结存款、汇款的数额应当与违法行为涉及的金额相当
C、金融机构接到行政机关依法作出的冻结通知书后，应当在3日内予以冻结，不得拖延
D、冻结期限已经届满，行政机关逾期未作出解除冻结决定的，金融机构可以自冻结期满之日起解除冻结
A、中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果，可以采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等有针对性的监管措施
B、原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当高于评级等级较高的机构
C、法人金融机构评级结果只能用于中国人民银行及其分支机构开展反洗钱监管，不得用于其他目的，法律法规另有规定的除外
D、法人金融机构可以将评级结果对外披露或用于广告、宣传、营销等商业目的
A、金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准
B、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程
C、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过3个工作日
D、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性调查
A、存款利率的高低直接决定了存款人的利息收益
B、存款利率越高，银行的融资成本越高
C、存款利率越高，银行的利润越高
D、存款利率的高低直接决定了金融机构的融资成本
A、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程
B、不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由
C、不作为可疑交易报告的，无需做记录分析
D、确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程
A、本罪侵犯的客体是国家的金融管理制度和金融秩序
B、本罪在客观方面表现为行为人未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或其他金融机构
C、本罪的犯罪主体是一般主体，自然人和单位都能构成本罪，但外国人除外
D、本罪在主观方面只能是故意
A、个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名
B、在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记身份证件上的姓名和号码
C、不出示本人身份证件或者不使用证件上的姓名的，但有证据证明其开户用途合理合法的，金融机构可酌情为其开立个人存款账户
D、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件
E、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的
A、金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B、金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度
C、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
D、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录
A、法人金融机构固有风险评估应当考虑地域环境
B、法人金融机构固有风险评估应当考虑客户群体
C、法人金融机构固有风险评估应当考虑产品业务(不含服务)
D、法人金融机构固有风险评估应当考虑渠道(不含交易和交付渠道)
A、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的公平交易权
B、银行业金融机构不得主动提供与银行业消费者风险承受能力不相符合的产品和服务
C、银行业金融机构未经银行业消费者授权的情况下可以向第三方提供个人金融信息
D、银行业金融机构应当在产品销售过程中严格区分自有产品和代销产品
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