对风险等级与实际风险状况不一致的客户，只能由网点主动发起客户洗钱风险等级调整流程（）

是

否

查看答案

更多“对风险等级与实际风险状况不一致的客户，只能由网点…”相关的问题

第1题

对可疑类客户采取哪些风险控制措施？（)

A、与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B、在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C、对于可疑类客户银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核审核频率应高于关注类客户并根据结果调整客户洗钱风险等级

D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易应持续进行报告

点击查看答案

第2题

下列关于商业银行与客户签订的授信协议的表述，错误的有()。

A、授信额度即为实际信贷额度

B、银行在授信之后，对授信额度内的业务不再拒绝

C、授信额度的确定与客户的资金需求，客户的风险状况等因素有关

D、银行在授信之后，对授信额度内的业务仍可具体审查

E、在授信额度内，客户申请实际授信可能会被银行拒绝

点击查看答案

第3题

业务存续期间，客户出现以下哪些情形时，应及时开展强化型尽职调查，更新维护相关信息，重新评定客户洗钱风险。（)

A、客户股权结构、经营范围、职业等重要身份信息发生变更

B、有合理理由认为客户风险等级与其实际状况明显不符的

C、有合理理由认为客户的行为、交易等涉嫌洗钱犯罪的

D、客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，涉及权威媒体的负面新闻报道评论，涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划的

点击查看答案

第4题

对关注类客户应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施？（)

A、在关注客户的业务存续期间应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息关注客户的金融交易活动

B、定期对身份信息以及资金交易状况进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料、调整客户洗钱风险等级

C、定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定但应高于对正常类客户的审核频率建议审核周期不超过2年

D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级确认为可疑的应及时报告可疑交易

点击查看答案

第5题

A．严格审批流程，与云网部业务开通形成闭环管理。要求所有带宽型业务审批、合同、受理必须一致。严格稽核环节的管理，定期核査合同与系统信息的一致性。从源头上进行整治规避风险。实际业务与价格审批单不一致的情况，建立台账
B．对所有互联网专线产品进行一一核对。对于协议信息与前后端系统内信息不一致的，通过补签合同、改回原速率、修正客户名称、补签资费审批单、关停业务等方式予以修正
C．筛选系统中低于标准价格的、。资费的互联网专线业务，核査是否有特殊资费审批单
D．IDC业务未集约受理、一点出账、一点调账，第三方光纤进入电信机房，存在违规穿透风险
此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

点击查看答案

第6题

客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认，初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果（）

是

否

点击查看答案

第7题

对本机构风险等级最高的客户，支付机构应当至少每（)进行一次审核，了解其资金来源、资金用途、经营状况等信息，加强对其交易活动的监测分析。
A.1个月
B.3个月
C.半年
D.1年

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

点击查看答案

第8题

商业银行应根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，其内容应包括：()。

A、集团客户授信业务风险管理的组织建设