关于客户的理财目标，可概括为财富积累、财富保障、财富增值、财富分配四个方面，下列表述错误的是()。

A、高原期的理财目标是资产增值，投资组合应以固定收益投资工具为主

B、维持期的主要理财任务是偿清各种中长期债务，为未来储备财富

C、建立期的理财目标主要是储备结婚、买房买车、继续教育支出

D、稳定期理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富

A、积累财富以改善生活

B、准备子女教育金和父母赡养金

C、准备将来充电资金

D、为良好的退休后的生活品质累积养老金

A、积累财富以改善生活

B、准备子女教育金和父母赡养金

C、准备将来充电资金

D、为良好的退休后的生活品质累积养老金

A、客户的年龄越大，风险承受能力应越高

B、随着财富的积累，客户的相对风险承受能力应越低

C、理财目标的弹性越大，风险承受能力应越大

D、投资资金的期限越短，流动性越强，风险承受能力一定越高

A、该部族可能收入较高且稳定，风险承受能力较强，有较高的理财需求;

B、该部族可能尚处于财富积累的起步阶段，必须从现期和长远两方面规划理财;

C、该部族可能育有年幼的子女，需要准备子女的教育金;

D、该部族可能对自身生活有较强的改善欲望，对父母有较强的赡养义务;

E、该部族可能有较其他部族更多的健康投资(医疗、保健品)需求。

A、3

B、4

C、5

D、6

正确

错误

A、是一种向富人及其家庭提供系统理财业务

B、不限于为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务

C、目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到保存财富、创造财富的目标

D、核心是个人理财，实际是混业业务

E、产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小

A、建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富

B、探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期

C、维持期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资是中高风险的组合投资为主要手段

D、高原期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主