办理资金交易类业务目前均为金融机构，按一类客户的“特殊类客户”进行非系统评级。()

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第1题

政府投资类客户包括客户办理的所有业务均为还贷资金全部来源于()。

A、政府付费

B、财政补贴

C、涉农整合资金

D、综合收益

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第2题

办理单笔等值5万美元以上的服务贸易外汇收支业务，金融机构原则上可不审核交易单证，但对于资金性质不明确的外汇收支业务，金融机构应要求境内机构和境内个人提交交易单证进行合理审查。（)

是

否

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第3题

客户办理理财类业务交易时以下（)应由客户本人办理，不得代办。

A、理财类业务解约

B、资金账号变更

C、密码更改

D、理财类定投购买

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第4题

2020年11月5日起执行，当客户办理换卡类业务（含挂失补卡、损坏换卡、到期换卡等）以及补打账单业务，且主动要求邮寄至他人地址进行代收时建议本人签收或者引导客户按系统内预留的家庭地址邮寄，由家人进行代收，不同意可以特殊风险一同时登记“交易支持-卡片服务-他人代收信函”工单后台快递到其他地址。（对）（）

是

否

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第5题

下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告围的是（)
A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金与其实际经营情况不符
B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大梁资金收付
C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第6题

（运营主任）以下关于单位贷款核算的规定正确的是（）

A、根据《企业会计准则》有关规定，金融机构发放的贷款应按发放贷款的本金和相关交易费用之和作为初始确认金额，并按摊余成本及实际利率确认利息收入

B、我行在现行贷款业务管理模式下发放的贷款并无直接交易费用以及溢（折）价，实际利率与合同利率差别较小，因此目前直接按贷款账面余额及合同利率确认利息收入

C、公司贷款发生减值时，应计提减值准备；如有客观证据表明贷款价值已恢复，原确认的减值准备应予以转回。贷款减值准备应按月差额计提，以原币计提，计入当期损益

D、公司贷款由正常类或关注类降级为不良，并计提减值准备之日起，停止表内计息，转为表外计息，同时对表内应收未收利息全额计提坏账准备,对符合条件的公司贷款经总行批准核销时，应抵减已计提的减值准备

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第7题

对可疑类客户采取哪些风险控制措施？（)

A、与可疑类客户建立业务关系时应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B、在可疑类客户的业务关系存续期间应当全面了解客户的信息加强监控其日常各项交易情况和操作行为