题目内容
(请给出正确答案)
[判断]
本行可自主选择一些能够充分反映本行经营特色的关键风险指标,并为其设定阈值,同时根据这些关键风险指标所反映的风险状况确定适当的监测频率,使得操作风险管理部门能够及时向高级管理层发出预警,及时对异常风险状况采取行动()
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A、办理转账等业务时,必须先办理一经本行的银行卡方予以受理
B、未经同意,强行开通网上银行
C、办理贷款时指定评估中介机构
D、办理贷款时,强制购买保险
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是
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A、再次清点并记录冠字号码
B、冠字号码信息流与现金实物流同步交接
C、其他可行的方案
D、不需要记录
A、关联方交易情况
B、经营财务状况的异常变化和关键管理人员的变动
C、集团客户贷款的变化
D、集团客户的违规经营、被起诉、欠息、逃废债、提供虚假资料
A、销售人员可以是不具有理财从业资格的人员、销售过程应当使用统一的规范用语,妥善保管客户信息,履行相应的保密义务
B、商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意
C、销售过程的风险确认可以低于网点标准
D、销售过程应当录音并妥善保存
E、从业人员应明确告知客户销售的是理财产品。不得误导客户
A、再次清点并记录冠字号码。金融机构利用本行清分机或类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发A现的假币,责任归本行;清点后发现假币,责任归原封捆单位
B、再次清点并记录冠字号码。金融机构利用本行清分机或类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发A现的假币,责任归原封捆单位;清点后发现假币,责任归本行
C、冠字号码信息流与现金实物流同步交接。配备相应软硬件,进行冠字号码信息流与对应现金实物流的同步交接与记录
D、金融机构间跨行现金应进行冠字号码采集,不必实现可追溯查询
A、再次清点并记录冠子号码
B、冠字号码信息流与现金实物流同步交接
C、其他可行的方案
D、不需要记录