题目内容（请给出正确答案）

[判断]

商业银行应严格按照“了解你的客户”的原则设计开发产品。()

正确

错误

查看答案

更多“商业银行应严格按照“了解你的客户”的原则设计开发…”相关的问题

第1题

账户开立后，各行要严格按照“审慎原则”和“了解你的客户”原则开办企业网银业务，要认真审核客户开通网银需求的合理性和真实性，对存在可疑情形的，初期原则上不得开通非柜面业务（）

是

否

点击查看答案

第2题

（运营主任）收单机构应当遵循（）的原则，对通过其加入清算网络的银行卡受理终端、条码支付受理终端或者收款码承担管理责任，严格规范与外包服务机构的业务合作

A、了解你的客户

B、信任你的客户

C、谁入网、谁负责

D、谁负责、谁入网

点击查看答案

第3题

根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》，实施统一授信应遵循（)的原则。

A、融资限额

B、严格授信

C、合规守信

D、互相调剂

点击查看答案

第4题

A、了解你的客户

B、严谨审慎

C、公平、公正

D、谁入网、谁负责

点击查看答案

第5题

（运营主任）银行、支付机构拓展条码支付特约商户，应遵循（）“了解你的客户”原则，确保所拓展的是依法设立、合法经营的特约商户

A、了解你的客户

B、信任你的客户

C、服务你的客户

D、考核你的客户

点击查看答案

第6题

对办理业务的客户身份进行识别时，应遵循中国银联和公安机关对客户身份识别规定，并遵循“了解你的客户”的原则。（)

是

否

点击查看答案

第7题

（运营主任）特约商户资质审核是否遵循（）

A、了解你的客户原则，严格落实商户实名制

B、重点检查是否存在以平台对接或大商户模式拓展特约商户（不含网络商户），特约商户巡检制度是否落实到位

C、通过外包商拓展的商户，收单机构是否履行了审核责任

D、收单机构与外包商协议及合作内容是否符合相关规定，是否存在将核心业务外包的违规行为

点击查看答案

第8题

支付机构应当勤勉尽责，建立健全客户身份识别制度，遵循（)原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易应采取相应的合理措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A.合法审慎
B.了解你的客户
C.勤勉尽责
D.风险为本

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

点击查看答案

第9题

企业办理货物贸易外汇收支业务时，银行应通过货贸系统查询企业名录信息与分类信息，按照“了解客户”“了解业务”“尽职审查”的展业原则和规定进行审核，确认收支的真实性、合理性和逻辑性（）

是

否

点击查看答案

第10题

各银行业金融机构应遵循“了解你的客户”原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公共事业账单验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户（）

是

否

点击查看答案

第11题

巴塞尔委员会认为，商业银行公司治理应遵循以下（)原则。

A、有效风险管理要求银行内部就风险进行积极的内部沟通，包括组织机构间的沟通和向董事会、高管层的报告

B、银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的透明度

C、董事会和高管层应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险，即“了解你的组织架构”

D、在集团架构中，母公司董事会对整个集团范围公司治理的稳健性负总体责任，负责确保建立与集团及各经营实体的组织架构、经营模式和风险状况相符的治理政策和机制

点击查看答案

搜题

如果结果不匹配，请联系老师获取答案