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[判断]

在办理新契约投保时,投保人需填写投保单、《客户风险承受力评估报告》,客户和理财经理在《客户风险承受力评估报告》上签字,。()

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第1题
在我行进行客户风险承受力评估时,理财经理可以协助客户填写《中华人民共和国邮政储蓄银行客户风险承受力评估报告》内容,由客户本人确认签字。()

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第2题
客户风险承受力评估仅作为我行了解客户风险承受力等级的参考资料,属于银行内部资料,仅供理财经理参考,需要向客户告知并解释。()

正确

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第3题
根据业务规定,客户在我行办理业务时,客户风险承受力测评有效期为:理财6个月、基金12个月。()

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错误

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第4题
理财产品发售的办理流程是()。

(1)接收客户绿卡通卡、活期一本通,有效身份证件,签字的开户协议、委托协议、客户风险承受力评价表。

(2)将卡、折、开户协议、委托协议客户联、证件交还客户;整理收妥开户协议、委托协议银行联、风险承受力评价表,待日终上交。

(3)在外汇业务系统中进入理财产品发售交易、录入信息,客户输入密码,审核无误发送交易。

(4)确认客户的风险承受力属于可以购买产品的范畴,核对开户协议、委托协议信息填写是否完整,确认客户证件与卡、折对应关系。

(5)打印开户协议,根据机打内容填写委托协议中产品编号、协议编号、理财账号三项内容,加盖章戳。

A、1-4-2-5-3

B、1-4-3-5-2

C、1-3-4-5-2

D、1-2-3-5-4

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第5题
下面关于风险承受力评价表说法不正确的是()。

A、客户购买我行协议储蓄产品无需填写本评价表

B、客户必须在理财经理的指导下如实进行测评

C、该评价表主要用于帮助客户了解自身风险承受力和偏好

D、该测评表客户可委托理财经理进行

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第6题
在个人客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。()

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第7题
根据业务规定,客户在我行办理基金业务时,客户风险承受力测评有效期为6个月。()

正确

错误

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第8题
客户在我行进行客户风险承受力评估后,有权知晓自身的风险承受力等级。()

正确

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第9题
下列有关基金业务说法错误的是()。
A、在销售基金产品前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》
B、个人客户必须凭中间业务交易账户卡和中间业务交易账户密码在营业窗口办理代理开放式基金业务
C、个人客户申购基金产品后T+2日日终,系统对于成功的交易,从客户资金账户上将申购资金扣下
D、个人客户认购基金产品后T+2日,基金总中心发收费通知,资金划至基金公司

请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!
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第10题
商业银行及其保险销售从业人员在保险销售时,要求投保人本人在投保单上填写或确认完整的个人信息,销售新型产品,签名必须投保人本人亲自签字,但是风险提示语只要告知客户确保客户知晓即可,销售人员可以代为签字()

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