对于个人客户冒名办理业务、银行卡盗用、员工盗取客户资金等方面的风险，我们应采取的措施是：厅堂导服人员加强对客户关注，人工判断加智能判断，加强对客户风险提示。应用人脸识别技术，改进客户身份识别模式，解决冒名办理业务问题（）

第1题

办理银行卡业务中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人警告至记大过处分？（)

A、在办理卡业务过程中，未认真对刷卡读取的卡号与卡面印刷卡号是否一致，导致伪卡盗用资金的

B、未按规定及时办理查询、查复的

C、违反规定为单位、个人办理银行卡或开户资料不正确、不完整的

D、银行卡、POS、SIM卡、ATM、CRS的使用、保管、交接没有做好签收登记的

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第2题

客户从个人银行专业版关联的银行卡办理网上支付业务，可自己设立任意限额。（）

正确

错误

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第3题

通过出示电子身份证，个人客户可以办理下列哪些业务（）

A、密码解锁

B、贷记卡挂失

C、银行卡交易明细查询及打印

D、账户开户

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第4题

在信贷资产业务中，有下列违规行为之一者，给予责任人行政处理，记大过至开除行政处分（）

A、隐瞒真实情况，编造虚假情况或进行虚假记载的

B、发放假名，冒名贷款或假用委托贷款之名发放贷款的

C、与他人勾结，串通，或配合他人骗取银行授信的；盗用他人操作号违规上报贷款的

D、采取恶意修改借款人信息等手段骗取我行贷款的

E、私刻，盗用，违规保管银行或客户印章用于制作虚假信贷资料的

F、与评估公司或借款人勾结，违规评估导致抵押物价值虚高并造成损失的

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第5题

对于个人客户主动向银行业金融机构提出申请，要求对其名下非本人意愿办理的本地和异地银行卡进行处置的，银行业金融机构在核实后，应（）银行卡服务

A、限制非柜面

B、中止

C、终止

D、以上均可

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第6题

建立电话卡、银行卡实名信息交叉核验工作机制。支持银行、非银行支付机构在为客户办理账户业务时开展个人手机号码实名登记信息的一致性比对。()

正确

错误

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第7题

挂失申请书(客户留存联)办理凭卡/折现金存入个人账户业务时，下列哪些不是上传的影像资料()。

A、存折/银行卡

B、户主身份证件

C、个人存款凭条背面

D、现金

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第8题

根据《广东华兴银行银行卡业务管理办法》，对于新开银行卡客户，原则上应预留本人实名登记的手机号码；确无手机号码的，必须先办好开户人实名制认证的手机号码后，才能在银行办理开卡（）

是

否

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第9题

按我社对国库信息处理系统协议业务的规定，以下对协议业务签约的主要风险点描述正确的有()。

A、柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务

B、检查纳税人账户的户名、账号、行号是否准确

C、审查不严，导致纳税人盗用他人账户进行缴纳税费

D、协议书是否加盖公章并提供营业执照副本，个人的是否有存款人签名

E、征收代码、协议书编号、纳税人编码务必输入准确，否则签约验证失败

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第10题

以下（）需在业务办理环节签订并留档保管

A、单位客户基本信息采集表

B、银企对账信息表

C、企业对公账户、银行卡行为承诺书

D、个人手机号码信息核查授权书

E、税收居民身份声明文件

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第11题

总行已投产买卖冒名账户分行导入清单功能。导入买卖冒名账户清单的个人客户将在系统设置为买卖冒名账户客户标识（）年内不允许开户以及客户名下账户暂停非柜面业务控制同目前系统规则一致

是

否

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