网点对于多人结伴，尤其是老年人、同一异地村镇居民等特殊人群或具有显著群体特征人群（如共同参与某一项目/组织等）集中申请开立个人账户或网银优KEY的，应主动询问客户用途，观察是否受人指使（）

A、TGI = [目标群体中具有某一特征的群体所占比例/总体中具有相同特征的群体所占比例]*标准数100

B、查看数据时，建议按照TGI 指标进行降序排列，TGI 数值大于100的，为该类人群的显著画像特征

C、在商业兴趣分类内，可选取TGI < 100的兴趣，做GD 兴趣定向，以拓展在潜客中的人群积累

A、社会类属

B、正式群体

C、偶然聚集体

D、首属群体

A、法定代表人或单位负责人对本单位经营规模及业务背景等情况不清楚，无法回答公司基本情况、经营范围、单位人员等信息

B、注册地和经营地均在异地，即开户单位注册地、经营地均与开户网点不属同一县域

C、法定代表人或单位负责人身份异常，如年纪偏大、文化程度与单位经营范围不符、外地人士等

D、不同主体的法定代表人或单位负责人为同一人、注册日期较为集中，在短期内新开立多个账户

E、开户企业的注册地址为公共场所

A、法定代表人或单位负责人对本单位经营规模及业务背景等情况不清楚

B、注册地和经营地均在异地，即开户单位注册地、经营地均与开户网点不属同一市区

C、法定代表人或单位负责人身份异常，如年纪偏大、文化程度与单位经营范围不符、外地人士

D、不同主体的法定代表人或单位负责人为同一人、注册日期较为集中，在短期内新开立多个账户

E、同一人代理不同企业开立银行账户

A、政府作为投保人为城镇职工、城镇居民、新农合参保人群、计生家庭和老年人等特殊群体投保的具有公益性质的团体保险

B、投保时因客观原因无法确定被保险人，或承保后被保险人变动频繁，但是可以通过客观条件明确区分被保险人的团体保险，如建筑工程意外险、乘客意外伤害保险和游客意外伤害保险等

C、被保险人所属特定团体属于国家保密单位，或被保险人身份信息属于国家秘密的

A、近一年内被人民银行、外汇局或其他监管部门通报的，如涉及外汇检查处罚案件信息、违法违规案例、风险提示案例、恶意规避监管案例、企业征信报告存在重大瑕疵或存在其他不良行为记录的；企业或企业实际控制人被有关部门调查的；企业实际控制人被法院列入失信被执行人名单的等。

B、客户身份信息存在疑问、背景不明的，或者无法获取足够信息对客户背景进行评估的；如无正式固定办公经营场所、无准确联系方式、主业务在异地的、客户身份信息存疑的新创建业务关系客户等。

C、交易明显不符常理或不具商业合性的，交易规模与客户资本实力、投资总额、生产经营规模显著不符的。

D、资金往来尤其是跨境资金流动存在明显异常的

A、（1）年轻人群及中青年人群，动手能力较强，参与意愿高的人群

B、（2）与特殊人群相关，如中高收入人群，特殊家庭等

C、（3）与场景相关，如在家、在办公室、或者上班的通勤事件等

D、（4）需要单次体验的

E、（5）与操作相关，不同的人使用方式不同

是

否

A、团体

B、常模团体

C、受测人群

D、样本

A、法定代表人或单位负责人对本单位经营规模及业务背景等情况不清楚，无法回答公司基本情况、经营范围、单位人员等信息

B、注册地和经营地均在异地，即开户单位注册地、经营地均与开户网点不属同一县域

C、法定代表人或单位负责人身份异常，如年纪偏大、文化程度与单位经营范围不符、外地人士等

D、不同主体的法定代表人或单位负责人为同一人、注册日期较为集中，在短期内新开立多个账户