货币头寸：又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量，它是同业拆借市场的重要交易工具。（）

第1题

以下关于流动性指标的说法，正确的有（)。

A、现金头寸指标越高意味着商业银行满足即时现金需要的能力越弱

B、核心存款比例对同类商业银行而言，该比率高的商业银行流动性也相对较好

C、贷款总额与总资产的比率较高则暗示商业银行的流动性能力较好

D、流动性资产与总资产的比率越高则表明商业银行存储的流动性越高，应付流动性需求的能力也就越强

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第2题

根据监管要求，商业银行对交易账户头寸的重估应至少()进行一次。

A、每月

B、每年

C、每周

D、每日

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第3题

假设某商业银行的总资产为1500亿元，总负债为1350亿元，现金头寸为70亿元，应收存款为5亿元，则该银行的现金头寸指标为（）。

A、5.6%

B、4.7%

C、5%

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第4题

一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计1个月后收到1000万美元的货款，汇率为1美元=103日元。商业银行的研究部门预计1个月后日元可能会升值到1美元=100日元，因此建议该日本出口商()，以对冲风险。

A、在103价位建立日元/美元的货币期货的多头头寸

B、在103价位建立日元/美元的货币期货的空头头寸

C、在100价位建立日元/美元的货币期货的多头头寸

D、在100价位建立日元/美元的货币期货的空头头寸

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第5题

某商业银行某日主要营业情况如下：现金收入超过现金支出 500 万元;同城票据清算应收资金 1500 万元;发放贷款 1000 万元后，客户当日提款出行 500 万元。从头寸变化情况分析，直接影响可用头寸的因素有()。

A、当日客户贷款即转行内存款

B、当日客户贷款提款额

C、现金收入额

D、现金支出额

E、同城票据清算扎差数

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第6题

结构型资产或负债指经营上难以避免的策略性外币资产或负债，可包括（)。

A、为维持资本充足率稳定而持有的头寸

B、经扣除折旧后的固定资产和物业

C、对海外附属公司和关联公司的投资

D、与记账本位币所属货币不同的资本和法定储备

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第7题

世界各国国际储备最主要的组成部分是()。

A、特别提款权

B、外汇储备

C、国际货币基金组织的储备头寸

D、货币性黄金

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第8题

下列不属于国际储备资产的是()。

A、外汇储备

B、货币性黄金

C、贷款

D、在IMF的储备头寸

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第9题

货币头寸的价格即拆借利率，一般是由两种情况决定：一是由双方当事人议定；二是借助于货币经纪人，通过公开竞价确定。（）

正确

错误

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第10题

＜BR＞商业银行的拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要（）

是

否

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第11题

商业银行远期头寸的匡算，一般不以()为一个匡算期。

A、一个季度

B、一个月

C、半年

D、一个年度

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