题目内容 (请给出正确答案)
[多选]

对开立信用证业务,以下哪些应是审核的主要内容()。

A、申请人是否按照信用证开立要求填写有关书面材料

B、是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实

C、受理因申请人开立信用证而产生的汇票时,是否按照票据法和监管部门要求对汇票本身的形式和实质要件进行审核

D、申请书所填写内容是否与发票和提单一致

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第1题
大宗商品贸易融资业务项下控制提单物权开立进口信用证,国际业务部进行条款审核时,应注意的事项包括()。

A、信用证原则上不允许电索或信索

B、原则上不接受租船提单

C、保险单必须是索赔地点在中国境内的全套货运保险单

D、应要求受益人提交我行认可的国际知名独立检验机构出具的质检单

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第2题
信贷管理综合评价AB类一级分行对同时符合()条件的生产型企业开立的即期信用证,减免保证金部分可不再落实其他担保。

A、客户应具有良好的行业资质,熟悉进口产品的市场行情

B、农业银行BBB级(含)以上客户

C、保证金收取比例不低于信用证金额的20%

D、进口货物不应是鲜活易腐等难以处置的货物

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第3题
境机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户银行应审核以下哪些证明文件?()

A、公司章程、验资证明、股权证明(如有需要)

B、国务院授权机关批准经营业务的批件

C、外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料

D、查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况

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第4题
客户申请开立信用证后,经办行国际业务部门应重点审核客户提交的以下单据和材料()。

A、开证申请人应列入外汇局公布的对外付汇进口单位名录,否则应提交外汇局签发的备案表

B、进口贸易合同(复印件)。合同上货物同《开证申请书》上的货物一致

C、进口许可证、批文等(如需)

D、《开证申请书》

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第5题
在我行开立结算账户的客户方可办理出口信用证业务()

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第6题
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时应查看以下客户的哪些明文件?()

A、军人出具军官证

B、武警出具武警警官证

C、16岁以下公民应由监护人代理开户出具代理人及使用人户口簿

D、中国公民16岁以上出示和临时

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第7题
商业银行开立远期信用证业务,必须严格审查开证申请人的(),并核定每一客户开支远期信用证的最大授信额度。

A、偿付能力

B、最长期限

C、付汇种类

D、资信状况

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第8题
各行应按照261号文的相关要求,对异常开卡行为严格审核,询问开卡目的和用途,在充分审核和风险评估的基础上,谨慎开立银行卡、开通非柜面渠道业务()

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第9题
(运营主任)在支付结算业务代理时,汇兑、委托收款、托收承付代理业务的被代理行,应履行以下职责()

A、在人民银行开立准备金存款账户或在代理行开立同业往来账户,并存有足够资金保证清算

B、按照支付结算制度的规定审核支付结算凭证和填制有关凭证

C、按照规定费率和约定的付费方式支付代理费用

D、无偿提供代理服务

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第10题
一个开证申请人可以只开立一个定期保证金账户,用册号、笔号区分单笔信用证业务()

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第11题
根据全国外汇市场自律机制通过的最新银行外汇业务展业原则,银行办理货物贸易项下贸易融资,对下列开立进口信用证业务,银行应加强尽职审查并审慎
办理:()

A、开证金额、付款期限明显超出客户实际经营需要,开证币种与客户实际经营需要明显不匹配。

B、开证的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品。

C、交易对手为关联企业。

D、对货权归属无法做出准确判断的。

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