特殊价格业务运营制度中负责检查商户信息和资料的真实性、准确性、完备性、与评估实施细则的符合性及与业务系统中商户关键信息的一致性的有哪些()
A、总公司业务运营方
B、业务部
C、分公司
D、总公司市场拓展方
A、总公司业务运营方
B、业务部
C、分公司
D、总公司市场拓展方
A、收单资金结算流程,是否完成系统改造确保交易信息真实、完整、可追溯
B、收单机构是否建立特约商户收单账户设置和变更审核制度
C、是否违规为不符合制度要求的特约商户提供T+0资金结算服务
D、银行是否为获收单业务许可的其他机构提供资金转移服务
A、了解你的客户原则,严格落实商户实名制
B、重点检查是否存在以平台对接或大商户模式拓展特约商户(不含网络商户),特约商户巡检制度是否落实到位
C、通过外包商拓展的商户,收单机构是否履行了审核责任
D、收单机构与外包商协议及合作内容是否符合相关规定,是否存在将核心业务外包的违规行为
A、商户信息录入和商机转化流程
B、触点资源预判流程
C、联通APP双融业务OMO运营流程
D、订单处理及预警流程
A、风险合规条线
B、业务管理条线
C、审计监督条线
D、信息科技条线
是
否
是
否
A、企业是本单位风险管理的责任主体,负责建立制度体系和组织运行体系,全面落实风险管理工作,实现对风险的有效管控
B、企业业务部门负责在业务开展过程中持续识别、评估及应对风险,遵守并落实风险管理政策、制度,兼顾业务经营目标实现和相关风险管控,主动与风险管理职能部门沟通,并报告风险管理信息,承担风险管理的直接责任
C、企业风控及内控部门、法律合规部门、财务部门等风险管理部门,负责牵头制定风险管理政策、制度及标准,督促业务部门根据法律法规、监管规定、行业规范等合规经营,独立评估经营活动中的风险并发表意见
D、企业审计稽核、纪检监察部门,负责对各岗位风险及内控工作履职情况、廉洁从业情况进行审计和检查,并对全面风险管理流程的健全性、合理性和执行的有效性进行独立的监督评价
A、未实行安全查验制度,对客户身份进行查验,或者未依照规定对运输、寄递物品进行安全检查或者开封验视的
B、对禁止运输、寄递,存在重大安全隐患,或者客户拒绝安全查验的物品予以运输、寄递的
C、未实行运输、寄递客户身份、物品信息登记制度的
D、邮件漏加盖已验视章