对于列入可疑交易的账户，各网点应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后各网点仍然认定账户可疑的，各网点应当暂停账户非柜面业务，并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告（）

是

否

A、客户

B、账户信息不全

C、存在疑问

D、评级信息

A、调高客户洗钱和恐怖融资风险等级

B、以客户为单位限制账户功能

C、调低交易限额

D、采取标准化尽职调查

是

否

是

否

是

否

A、账户信息包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料

B、交易记录包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证

C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料

D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

A、单位账户重点排查清理非正常经营的可疑账户及睡眠户

B、重点关注业务范围涵盖较广或名称随意，法定代表人年龄小于25岁或大于60岁，注册地址为村庄或离经营地较远，未正常对账等可疑情形的账户

C、及时发现并处理企业法定代表人、经办人无法联系的账户

D、新开立账户同时开通非柜面渠道，与第三方支付发生交易的账户

A、账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易

B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

C、拆分交易，故意规避交易限额

D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符