不涉及制裁及高风险国家及地区的，暂未产生ccs等级的持有中国政府颁发的外国人永久居留身份证的外籍人士开立个人账户或签约网络金融业务，经办行应开展加强型尽职调查材料，经反洗钱复核岗签字后，可由经办机构直接办理。()

A、被联合国、其他国际组织或相关国家（地区）采取制裁措施

B、被认定为洗钱高风险的国家（地区）

C、毒品犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪等犯罪高风险的国家（地区）

D、以上三项都是

A、当地洗钱、恐怖融资与(广义)上游犯罪形势，是否毗邻洗钱、恐怖融资或上游犯罪、恐怖主义活动活跃的境外国家和地区，或是否属于较高风险国家和地区(至少包括金融行动特别工作组呼吁采取行动的高风险国家、地区和应加强监控的国家、地区，也可参考国际组织有关避税天堂名单等，以下简称较高风险和地区)

B、接受司法机关刑事查询、冻结、扣划和监察机关、公安机关查询、冻结、扣划(以下简称刑事查冻扣)中涉及该地区的客户数量、交易金额、资产规模等

C、本机构上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额

D、本机构在当地网点数量、客户数量、客户资产规模、交易金额及市场占有率水平

A、本行拟评定其洗钱和恐怖融资风险等级为高风险的

B、境外主权类客户注册国(地区)(如有)或总部所在国(地区)为FATF高风险国家(地区)或应加强监控的国家(地区)的

C、国际金融组织来自FATF高风险国家(地区)或应加强监控的国家(地区)的成员国合计表决权比例为15%(含)以上的，或来自综合性制裁国家和地区成员国的合计表决权(或出资)比例为15%(含)至50%(不含)的

D、监管机构或本行认为应进行加强型尽职调查的其他情形

是

否

A、国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区

B、联合国等国际组织发布的制裁、禁运的国家和地区

C、金融行动特别工作组(FATF)认为缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区

D、贩毒、走私、大规模杀伤性武器扩散、腐败或其他犯罪活动猖獗的国家和地区

E、避税型离岸金融中心等存在特殊金融监管风险国家和地区F反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家和地区

是

否

是

否

A、成本收益

B、合规控制

C、风险管理

D、国别制裁

是

否

A、客户与我行合作跨境业务两年(含)以上，未发现涉及制裁交易

B、客户过去一年所有在我行办理的阿联酋预收预付汇款业务经补交单据及筛查，未发现违反我行反洗钱及制裁合规管理要求

C、客户的洗钱和恐怖融资风险分类为中风险及以下

D、客户为外汇局货物贸易外汇收支A类企业

A、经办机构直接

B、报二级分行审批后办理

C、报一级分行审批后办理

D、报总行审批后办理