业务办理过程中要对可疑交易保持警惕性。识别客户是否存在使用假名、匿名账户情形，或者客户或其交易是否涉嫌洗钱、偷逃税、欺诈、非法集资、传销、侵犯知识产权、恐怖活动或恐怖融资等犯罪活动（）

是

否

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第1题

分行各部门、营业网点在办理业务、风险排查等过程中，发现客户或交易异常的，应立即报送可疑交易线索（）

是

否

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第2题

在个人资信证明业务办理过程中,如发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资或逃税等可疑交易行为的，应及时向本行营运管理部报告，并做好对业务产品的洗钱风险评估和风险控制工作（）

是

否

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第3题

对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时（）

A、可以按照客户要求提供相应服务

B、不能开立账户，但能办理不通过账户的现金业务

C、不得为身份不明的客户提供服务或与其进行交易

D、可以正常提供相应服务，但在业务处理过程中如有可疑，应及时上报主管部门

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第4题

下列银行从业人员的行为表述中哪一项是错误的（）

A、熟知银行的反洗钱义务

B、在办理业务过程中告知客户在我行的客户洗钱风险等级

C、协助有权机关涉及反洗钱的依法调查行为

D、按照要求及时报告大额和可疑交易

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第5题

A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。
D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。

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第6题

业务及客户管理部门在业务办理过程中应（），应及时向本行反洗钱主管部门报告，并做好对业务产品的洗钱风险评估和风险控制工作

A、识别客户身份，留存真实、完整、有效的客户身份基本信息

B、了解客户及其交易目的和交易性质

C、了解客户交易资金流向

D、按规定做好客户洗钱风险等级分类工作，发现客户存在涉嫌洗钱、恐怖融资或逃税等可疑交易行为的

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第7题

A.按照本机构客户是否识别的一般措施处理审核客户明文件和资料等并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料调整客户洗钱风险等级审核时间不超过2年
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形应及时作出身份资料的审核并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况银行应当立即采取加强型尽职调查措施重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级若核查后确认为有可疑的应报告可疑交易

此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第8题

义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易；已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系（）

是

否

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第9题

义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，可以与客户建立业务关系或者进行交易，但须对客户账户进行管控;已建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。()

正确

错误

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第10题