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[多选]

根据《全省农村商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2020）》规定，一次性金融服务是指，为不在农村商业银行开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。

A、票据兑付

B、现钞兑换

C、现金存取

D、现金汇款

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第1题

根据《山东省农村商业银行智慧厅堂业务管理暂行办法》，厅堂服务人员负责()。

A、对客户进行业务指导

B、业务审核与操作

C、客户身份识别

D、在厅堂内为客户提供协同服务

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第2题

根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，厅堂服务人员在协助客户通过智慧柜员机办理现金存取等业务过程中发现可疑币的，应引导客户到柜面按照柜面货币鉴别、收缴流程处理。（）

正确

错误

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第3题

按照《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》第一百九十二条规定，“有下列行为之一的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予警告或记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分

A、未按规定对客户进行身份识别及核查的

B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的

C、未按规定报送大额交易报告、可疑交易报告的

D、未按规定操作反洗钱信息监控报送系统的

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第4题

根据《关于推进农村商业银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见》，农村商业银行应合理推动贷款和续贷审批机制改革，有效整合（)、（)、（)等业务环节，提升服务效率。

A、客户准入

B、业务受理

C、身份核实

D、资料核签

E、合同签订

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第5题

根据《山东省农村商业银行智慧厅堂业务操作规程（试行）》，身份认证审核是审核人员通过面对面方式核实客户身份和客户意愿，并在设备端通过指纹认证方式完成审核的过程，审核内容主要包括：客户本人与所持二代身份证是否一致，客户现场拍照是否本人等内容。（）

正确

错误

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第6题

根据《全省农村商业银行关于严肃信贷纪律、防控信贷风险的“八条禁令”》，严禁编造虚假信贷信息资料套取信用，要确保客户信息真实、完整、有效，以下（)行为不被允许。

A、故意隐瞒客户核心资产转让等重大信息

B、故意隐瞒客户环保事故等重大不利信息

C、故意隐瞒客户法定代表人或实际控制人基本信息

D、故意隐瞒客户银行外借款融资信息

E、故意隐瞒客户在其他银行存款信息

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第7题

根据《关于加强全省农村商业银行员工贷款管理的意见》，严格控制风险客户新增授信。针对以下情况，不得再新发放贷款，并视情况对存量贷款逐步压缩的有（)。

A、对员工本人或家庭成员(配偶、父母、子女)存在不良贷款或欠息等重大不良信用记录

B、员工或配偶对外提供担保形成不良

C、员工贷款已超规定限额

D、存在风险苗头或风险隐患等问题

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第8题

全省农村商业银行借记卡使用统一的山东省农村信用社联合社Logo作为主标识，主标识下方标注()。

A、客户姓名

B、发卡主体名称

C、泰山如意logo

D、使用须知

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第9题

根据《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》，调查人员存在（)情形，且与贷款形成风险存在直接因果关系的，不得免责。

A、未对借款人、担保人的身份、押品权属进行核实，导致出现冒名贷款、虚假担保贷款。

B、根据客户经营情况及财务状况，合理测算借款人信贷资金需求量

C、伪造、编造、虚构调查资料和调查报告。

D、对押品价值明显高估，导致抵质押不足值

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第10题

根据《全省农村商业银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，办理存取款、货币兑换等业务发生误收、误付假币时，农商银行应采取的措施包括（）。

A、检测所用现金处理设备对假币的鉴别能力。如设备已不能有效堵截假币，应立即维修和升级。

B、检查假币误收、误付经办人员是否具备从事反假货币工作资格，不具备资格的应停止办理现金收付等业务。

C、误付机构等值赔付客户，并取得客户谅解。若发生负面舆情，应按照声誉风险管控要求妥善处置，消除不良影响。

D、若付出的假币为整捆、整包夹带的，应由清分整点机构按照以上规则查找原因，并补齐赔付款项。

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第11题

《山东农村商业银行“信e贷”客户信息采集标准》规定，客户信息采集模板整合了信贷管理系统客户信息、监管报送客户信息以及借鉴同业先进经验形成，共分为（)家庭成员信息和财务信息、影像信息，满足了自动化办贷的需要。

A、客户身份信息

B、基础信息

C、品行信息

D、特色信息

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