下列哪个选项是套现行为的正确解释（）

A、隐瞒客户的正确信息；故意造成客户信息不完整、不 准确或缺失；诱导客户提供虚假客户信息

B、伪造、篡改、简化客户信息，或使用业务人员、非投 保人本人电话/地址代替投保人真实电话及地址

C、以不正当手段获取其他业务人员客户信息，私自泄露 和传递客户及业务清单

D、违反限定范围接触、使用客户信息；私存客户身份证 或复印件，擅自使用客户证件办理其他业务

E、恶意泄露和倒卖客户信息、客户的商业秘密及个人隐私

A、客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单

B、客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件

C、客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员

D、发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录

A、利用信用卡套现，本人信用卡用于生产经营、投资等非消费领域，或信用卡资金流入股市等国家和我行禁止性领域的（员工出借信用卡的，视同本人操作）

B、配合或协助他人利用我行信用卡进行套现等违规行为的

C、员工提供虚假资料办理贷款、改变贷款资金用途，或归集他人资金投资理财的

D、伪造、变造、篡改业务资料，或协助他人提供虚假、有重大缺陷资料办理业务的

A、身份欺诈的客户通常是盗用他人身份证以骗取贷款，为其办理分期将直接导致公司，零售商或 身份证真实持有者的损失

B、在后续的欢迎电话、催收电话中，很容易导致客户投诉，引发纠纷

C、办理时会严重违反公司的标准操作流程，可能出现诸如非本人提货的违规行为。违规行为一经核 实，将导致扣奖金、书面警告甚至开除等严重后果

A、家庭电话必须填写申请人现住址或宿舍的固定电话号码，不可以填写非本人住址的房东或朋友的电话

B、申请过程中可根据客户意愿来确认是否进行拍照

C、已被拒绝的申请人，在三个月内不得再次办理分期业务

D、如果合同发现严重错误，DRA需要在10天内更正并重新递交相关证明材料

A、详细审查中，有多项因素不符合审查标准

B、使用通过受让或者租借等方式获取的资格、资质证书

C、使用伪造、变造的许可证件

D、提供虚假的财务状况或者业绩

E、申请人对审查委员会要求澄清的疑问予以书面说明

是

否

A、如用户反映号码接到通知需要办理实名停机，但目前核实为开通状态，有虚假标示，可验证用户信息为用户去除虚假标示

B、个人证件用户的省内漫游补登记流程应通过漫游地自营厅使用归属地工号为用户办理相关操作，集团证件用户仅可在归属地办理补登记业务

C、非实名制停机用户在省外无法办理实名制补录

D、用户如非实名制停机可直接用户报开操作