开户受理岗在开户环节识别客户存在明显异常情况，需延长开户审查期限或拒绝开户的，应由（）或（）复核

A、一般主管

B、账户资料复核员

C、营业部经理

D、分管行长

查看答案

更多“开户受理岗在开户环节识别客户存在明显异常情况，需…”相关的问题

第1题

对于同一银行网点出现学生、农民工、老年人集中办理个人账户开户等情形，应加强识别和审核，必要时报告人民银行当地分支机构。对于不配合客户身份识别、有组织地同时开户或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行有权拒绝开户（）

是

否

点击查看答案

第2题

网点甄别岗进行案例处理时，对于案例中（)，可以通过向账户开户机构或交易发生机构发起协查。协查机构收到请求机构发起的协查要求后，必须于当日形成“可疑案例协查报告”并回复。

A、客户

B、账户信息不全

C、存在疑问

D、评级信息

点击查看答案

第3题

企业账户开户法人意愿核实应采取随机开放式问题核实客户身份，向企业法人或单位负责人核实诸如生日、出生年份、证件号末位、证件地址、证件有效期、开户经办人信息、主营业务、开户目的等信息确认法人或单位负责人身份，如遇核实对象回答不出或有明显迟疑，则应通过视频、上门等方式进一步核实，及时发现堵截异常开户行为（）

是

否

点击查看答案

第4题

网点甄别岗进行案例处理时，对于案例中客户、（）或交易信息不全或存在疑问的，可以通过想账户开户机构或交易发生机构发起协查。协查机构收到请求机构发起的协查要求后，必须于当日形成“可疑案例协查报告”并回复。
A、账户
B、身份证件
C、交易对手信息
D、流水

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

点击查看答案

第5题

对于异地企业，开户机构不具备亲自进行客户身份识别和审核企业提交申请资料原件，且我行在当地设有分支机构的，开户机构可委托企业所在地分支机构协助履行资料原件审核、客户身份识别和开户意愿核实等真实性审核职责，因委托引发的法律责任由开户机构承担（）

是

否

点击查看答案

第6题

本地客户，法人及证件齐全，客户在网点附近正常经营，未命中相关异常特征，必须在开户前双人上门核实才能办理开户业务（）

是

否

点击查看答案

第7题

对于线上申请环节选择开立“外汇账户”的柜面受理任务，新增“外汇管理局信息留存查询”按钮，柜面受理环节必须先点击“外汇管理局信息留存查询”按钮，点击后弹出外管局相关信息。若点击“确认已留存”，则继续开户流程受理环节；若点击“确认未留存”，则跳转至“内部管理-监管申报-外管局-单位基本情况表（外管局）”功能进行外管申报，T+1工作日后从原柜面受理待办任务进入原开户流程继续处理（）

是

否

点击查看答案

第8题

客户行为或者交易情况出现异常，受理人员需在5个工作日内完成对客户基本信息、经济情况、投保目的、资金来源、资金用途等客户身份信息的重新识别，并填写《客户重新识别报告单》后交所属机构反洗钱岗归档（）

是

否

点击查看答案

第9题

凡在我行开户的客户在我行任一营业机构均可办理凭证挂失及密码挂失，办理解挂业务须回原挂失受理机构；预留印鉴的印章挂失、单位客户的存款证实书挂失须回开户行办理挂失及解挂手续（）

是

否