题目内容
(请给出正确答案)
[判断]
资产损失是指与相关人员行为有直接因果关系的损失金额及影响()
是
否
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是
否
A、无确切证据证明工作人员未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职的,应对该工作人员予以免责
B、发生风险后,对相关工作人员的尽职免责认定,应以贷款尽职评议委员会组织的专项尽职调查和审议为前提,不得以合规检查、信贷检查、专项检查等其他形式的检查结论替代尽职评价
C、依据风险因果关系进行责任界定。信贷人员如果履职不到位,须判断该不尽职行为与贷款风险产生的直接因果关系,即如果没有这项过失,风险后果能否避免
D、对同一责任人涉及多户责任贷款的,应统一考虑,合并调查,原则上不重复问责
A、未执行面签制度,导致借款合同客户签署行为不真实,不具备法律效力
B、未核实代理人权限,导致合同效力存在重大缺陷的,甚至合同无效或部分无效
C、贷款合同使用错误,导致债权出现落空
D、借款主合同与担保合同没有对应关系,导致担保人(物)脱保
E、未按照规定的贷后检查频率开展贷后检查,导致应当发现的风险没有及时发现而延误最佳处置时机
A、处置费用是指可以直接归属于资产处置的增量成本
B、处置费用包括与资产处置有关的法律费用
C、处置费用包括与资产处置有关的相关税费即搬运费等
D、处置费用包括为使资产达到可销售状态所发生的直接费用
E、处置费用包括财务费用和所得税费用
A、某资产管理计划在结算时,基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息
B、某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值,所以果断买入持仓
C、某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题,及时询问相关业务部门及法务部门意见
D、某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会,选择业绩提成比例较高的股票