关于识别客户正确说法是（）

是

否

A、不得从事代理业务

B、代理业务与自营业务应当分账管理

C、从事代理业务不得挪用客户资金

D、不能通过从事代理业务互相转嫁经营风险

A、审计部门作为第三道防线，要履行好监督，评估等职责

B、风险管理部门是风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

C、“三道防线”是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能

D、前台客户、交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险

E、风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险负有首要、直接的责任

A、单位为员工批量开户的，在客户经理尽调，合规无风险的情况下，仍不适用简易开户服务

B、主要适用对象是流动就业群体(如农民工、刚毕业大学生等)

C、如果客户确需开立Ⅰ类户，网点应组织尽调，客户经理在《个人客户开户风险评估表》评定人处签字后开立。

D、网点应当结合该账户使用情况和客户主动补充提供的辅助证明材料，重新评定客户风险等级，并根据客户身份识别程度重新约定账户功能，及时为客户办理相关银行账户类型升级、非柜面交易限额调整等业务

A、公司：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司高级管理人员

B、合伙企业：超过25%合伙权益的自然人

C、信托：信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人

D、基金：拥有超过35%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人

A、对于法人、单位负责人，需要对其开户身份证件进行联网核查

B、对于授权经办人，需要对其开户身份证件进行联网核查

C、对于“控股股东或实际控制人”，需要对相关开户身份证件进行联网核

D、以上说法都对

A、过程分析是比较复杂的分析方法

B、过程系统分析只能识别出具有特定功能的核心竞争力

C、过程和系统通常都会涉及多种功能的分析

D、企业在识别核心竞争力时通常不使用这种方法

A、包括识别、获取、评审、更新等环节内容

B、应明确职责和范围

C、应确定获取的渠道、方式等要求

D、以正式文件发布