办理无卡销户业务时应审核哪些内容?()
A、审核卡是否办理书面挂失
B、审核卡是否为附属卡、是否关联附属卡
C、审核身份证件的有效性和真实性
D、是否持卡人办理销户业务
A、审核卡是否办理书面挂失
B、审核卡是否为附属卡、是否关联附属卡
C、审核身份证件的有效性和真实性
D、是否持卡人办理销户业务
A、收款单收据联是否真实
B、收款单收据联与存根联各要素是否一致
C、收款单位名称与收款单收据联债权人名称是否一致
D、收款单收据联印章是否齐全
A、挂失
B、解挂
C、更换卡签
D、销户
E、账户解约
F、退保证金
A、对大额取现销户的须在可疑交易报告中注明取现销户
B、对大额转账销户的在可疑交易报告中不必填写交易对手信息
C、对由代理人办理销户的应核对代理人的有效件有效件如为应通过联网核查公民身份信息系统进行核查
D、销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存
A、销户时对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情况。
B、销户时对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。
C、销户时由其他单位或他人代办分期还款的应注意调查贷款是否被挪用
D、销户后银行可将客户资料一并销毁
A、人民银行分支机构函复文件的原件及复印件
B、开办行网点分布图
C、办理存取现金业务人员的基本情况,包括姓名、性别、年龄等内容的文件,以及身份证复印件和照片
D、人民银行分支机构要求的其他资料。
A、在柜面办理Ⅲ类户销户时,其余额将自动转入其绑定的Ⅰ类户或信用卡账户
B、有实体介质的Ⅱ类户销户时,其余额可以现金方式支付
C、通过邮储银行电子渠道可对其名下的无实体介质的Ⅱ类户进行销户
D、通过电子渠道办理无实体介质的Ⅲ类户销户,其余额将转入其名下有实体介质的II类户
A、在柜面办理Ⅱ类户销户时,其余额将自动转入其绑定的Ⅰ类户或信用卡账户
B、有实体介质的Ⅱ类户销户时,其余额可以现金方式支付
C、通过邮储银行电子渠道可对其名下的无实体介质的Ⅱ类户进行销户
D、通过电子渠道办理无实体介质的Ⅲ类户销户,其余额将转入其名下有实体介质的II类户