下列因素中,可以引发商业银行操作风险的一般有()。
A、不完善的业务流程
B、外部欺骗
C、系统失灵
D、利率水平上升
A、不完善的业务流程
B、外部欺骗
C、系统失灵
D、利率水平上升
A、首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B、理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
C、资金交易员未经授权进行交易并造成损失
D、部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E、信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
A、将最佳的风险管理办法转变为商业银行的既定政策和原则
B、定期评估威胁商业银行的风险因素,及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患
C、对风险造成的损失进行最大程度的控制
D、从应急性的风险管理操作转变为预防性的风险管理规划
A、风险管理理念是风险文化的精神核心
B、 风险管理理念是风险文化中最为重要和最高层次的因素
C、 风险管理理念是风险文化的组成部分
D、 风险管理理念一般由风险文化、知识和制度三个层次组成
A、内控缺失导致违规案件层出不穷
B、违反用工法
C、缺乏经营特色
D、金融产品/服务存在严重缺陷
E、缺乏社会责任感
A、银行大量挪用客户存款
B、银行投资衍生产品遭受巨额损失
C、网银系统出现故障,引发客户安全质疑
D、在银行办理业务排队时问长、柜员服务态度差
E、出售理财产品未事先告知潜在风险,使客户蒙受巨大损失
A、市场风险内部模型主要包括var值等风险计量模型、金融工具估值模型、市场数据构建模型等
B、在市场风险内部模型法框架下,市场风险分为利率风险、汇率风险、股票风险、商品风险
C、对于各类风险因素的识别和计量,最终将通过每一个具体的风险因素的设计,在风险计量系统中予以反映
D、商业银行应在每个交易日计算一般风险价值,使用单尾、95%的置信区间,历史观察期长度应至少为一年。
A、重大风险事项描述
B、分类风险状况及变化原因分析
C、发展趋势及风险因素分析
D、已采取和拟采取的应对措施
A、对经济资本的计量实质上是对非预期损失的计量
B、信用风险经济资本计量模型,实质上就是组合信用风险模型
C、世界银行提出了采用内部评级法计算信用风险资本要求,为商业银行提供了一种新的经济资本计量模型
D、商业银行可以根据资产组合的规模、复杂程度、风险管理能力等因素,选择相应的计量方法