线下渠道电信反欺诈客户级黑名单中，市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位或个人;依据市级及以上公安机关提供的惩戒方式和惩戒时间进行惩戒。()

第1题

在人民银行电信反欺诈系统账户级黑名单中，依据人行提供的惩戒时间中止该账户的所有业务。()

正确

错误

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第2题

柜面开立个人账户新建客户号时，综合前端系统实时对接（）进行客户信息校验

A、反洗钱系统

B、黑名单系统

C、反洗钱及反恐怖融资名单管理系统

D、反电信诈骗系统

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第3题

对于电信网络新型违法犯罪使用的作案银行账户，经市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台交易欺诈系统“涉案账户”名单的，邮政储蓄机构将（)

A、暂停该账户非柜面业务

B、中止该账户所有业务

C、对该账户限制交易

D、对该账户进行降级处理

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第4题

部联网中心向各省共享追缴黑名单信息及通行费补费信息，各省级稽核管理单位组织为客户提供线上与线下两种补费模式，支持（)。
A、现金补费
B、微信补费
C、支付宝补费

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第5题

分公司反欺诈职能部门为分公司客户服务部/两核管理部，负责评估本地区欺诈风险管理制度、流程及措施（）

是

否

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第6题

客户级H，需要先用卡号在红黑名单中查询看是否命中名单（）

是

否

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第7题

对各类渠道的固有风险评估可考虑哪些因素()。

A、渠道覆盖范围(线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围)及相应地区(包括境外国家和地区)的风险程度

B、通过该渠道建立业务关系的客户数量和风险水平分布

C、通过该渠道办理业务的客户数量、交易笔数与金额，办理业务的主要类型和风险水平

D、产品业务是否应用可能影响客户尽职调查和资金交易追踪的新技术

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第8题

如反欺诈风险提示中客户抄录的语句为“以上风险提示已阅读，对于征信不良后果已知悉，本人确认参与上述任何一种或其他诈骗行为”是否正确（）

是

否

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第9题

以下表述正确的是()。

A、对各类产品业务的固有风险评估可考虑产品业务规模，如账户数量、管理资产总额，年度交易量等

B、对各类产品业务的固有风险评估可考虑是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务

C、对各类渠道的固有风险评估可考虑渠道覆盖范围(线下网点数量与分布区域，线上可及地域范围)及相应地区(包括境外国家和地区)的风险程度

D、对各类渠道的固有风险评估可考虑通过该渠道建立业务关系的客户数量和风险水平分布

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第10题

客户级H命中红黑名单中的降额名单，会给客户降额会有两个工作日的审批时间，这期间卡片无法使用，降额的原因可能是客户用卡不当，将信用卡用于进货或在同一家商户进行大额消费，可以建议客户多元化用卡（）

是

否

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第11题

2019年4月至12月，()、()、()、()和()应当制定防范电信网络诈骗宣传方案，综合运用解读文章、海报、漫画等各种宣传方式，利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道，持续向客户宣传普及电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施、转账汇款注意事项、买卖账户社会危害、个人金融信息保护和支付结算常识等内容。

A、人民银行分支机构

B、银行

C、支付机构

D、清算机构

E、中国支付清算协会

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