客户如需开立“一卡通”账户余额证明书，可凭本人“一卡通”在同城任一网点储蓄柜台办理。()

第1题

新注册客户可以在我行开立多个一卡通I类银行账户。（）

正确

错误

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第2题

持卡开户交易可开立的账户包括（)

A、个人活期结算账户

B、个人零存整取存款(卡)

C、个人定期一卡通存款

D、个人活期储蓄账户

E、单位活期结算账户

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第3题

以下关于个人资产证明业务，说法正确的是（）

A、个人资产证明业务原则上应由户主本人办理，如需代办，须与户主本人核实无误后办理

B、核实方式包括录音电话或远程视频、上门核实等

C、对于开具资产证明份数超过4份及以上的，客户应在存款证明书副本上写明开具多份存款证明的原因并签字确认

D、开立成功后，营业部经理须在个人资产证明书有权人签字处签字，系统联动打印业务专用印章

E、柜面渠道开立的个人资产证明书，允许跨网点办理追加、收回

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第4题

对于无法判断确认命中名单系统的，以及经系统或人工判断确认命中绿色名单的客户，网点不应（）

A、告知客户根据监管要求，开立个人银行账户时，银行有义务审核客户的详细身份信息以及开户后的账户使用情况

B、请客户提供更详细的辅助身份证明信息（如需提供时），待银行进一步核实之后，将为其开立账户，核实过程需要一定时间，请客户谅解

C、可以向客户透露反洗钱、反恐怖融资等敏感信息

D、如客户拒绝，本行可中止为其办理开户业务

E、如客户同意开户审核时间延长，经办网点应通过OA交办向分行法律合规部反馈系统命中的客户信息，根据法律合规部的审批意见处理

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第5题

在我司未开立期货账户的非自然人客户，如需购买资管产品或办理其他非经纪业务，无需对其开展受益所有人识别工作（）

是

否

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第6题

个人资产客户指在我行开立账户，且账户内金融总量日均余额大于零的客户（）

是

否

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第7题

个人卡允许开立的账户包括（)

A、一个活期结算账户

B、一个定期一卡通存款账户

C、多个零存整取账户

D、一个个人活期储蓄账户

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第8题

辽宁省农村信用社客户洗钱和恐怖融资风险评估及风险等级分类暂行办法规定的同一客户在同一营业网点开立多个账户，该营业网点应综合客户()评定客户的风险等级。

A、实际情况

B、账户数量

C、账户余额

D、收入情况

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第9题

如遇首次存款业务，即一卡通下未开立活期账户(含外币账户)的情况，系统将自动开立活期账户并完成活期存款记账处理。()

正确

错误

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第10题

15存款时点余额证明:交行根据客户请求，为客户在交行开立的某一指定账户，开具截至上一会计日指定时点（时-分）的存款余额证明。证明内容包括时间、银行账号和余额等信息（）

是

否

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第11题

（运营主任）银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时，应在与客户签订的账户管理协议中约定长期不动、（）处置方法

A、基本户

B、一般户

C、临时户

D、零余额账户

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