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[多选]
个人结算账户可用于办理个人转账收付和现金存取;下列款项可以转入个人结算账户的有()
A、个人贷款转存
B、证券交易资金结算
C、工资奖金发放
D、保险理赔与保费退还
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A、个人贷款转存
B、证券交易资金结算
C、工资奖金发放
D、保险理赔与保费退还
A、存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用
B、存款人更改名称,但不改变开户银行及账号的,应于10个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件
C、储蓄账户可办理现金存取业务、办理转账结算
D、一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存,也可以办理现金支取
A、违反结算账户管理办法规定将单位款项转入个人银行结算账户
B、违反结算账户管理办法规定支取现金
C、利用开立银行结算账户逃废银行债务
D、出租、出借银行结算账户
E、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入或现金存入单位信用卡账户
A、短期相同收款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准
B、法人、其他组织和个体工商户短期频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期频繁收取法人、其他组织的汇款
C、没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付
D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑