对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，各级机构发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告（）

第1题

对于客户利用网上银行、电话银行、自助设备等开展的非面对面金融业务，不需要对可疑交易进行监测分析（）

是

否

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第2题

以下哪项跨境交易类对公客户的信息变更无需开展重新识别()。

A、客户名称

B、身份证明文件到期

C、经营范围

D、法定代表人或者负责人

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第3题

对于同时涉及违反多个国家或国际组织制裁政策的客户及交易，经办机构应按照()开展后续控制。

A、全面性原则

B、孰严原则

C、及时性原则

D、规范性原则

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第4题

下列哪项业务是金融机构可以开展的（）

A、为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

B、通过第三方识别客户身份

C、为客户开立假名账户

D、为客户开立匿名账户

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第5题

客户常见交易痛点包括哪些（）

A、不知道委托的交易专员是否靠谱

B、无法预知过户时间，费心思虑

C、准备的资料总是不合要求，花费很多时间反复沟通和处理

D、对于自己的贷款资质和额度不了解

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第6题

开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，应当及时采取什么措施，并提高交易监测分析的频率和强度()。

A、主动调整客户洗钱风险等级

B、提交可疑交易报告

C、重点关注

D、深入调查

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第7题

对于司法查冻扣客户，应按要求开展重新客户身份识别，同时向反洗钱团队可疑线索报送，对相关客户开展回溯性分析，报送重点可疑交易报告（）

是

否

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第8题

对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在通过反洗钱监测系统提交可疑交易报告的同时，向所在地（）报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施

A、中国人民银行分支机构

B、公安机关

C、监管机构

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第9题

金融机构保存客户身份和交易记录的期限是()

A、对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年

B、对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少3年

C、对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年

D、对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

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第10题

金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的（）存疑的，应当开展客户尽职调查

A、真实性

B、有效性

C、全面性

D、完整性

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第11题

加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接。开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，应当及时主动调整客户洗钱风险等级，提高交易监测分析的频率和强度；发现或者有合理理由怀疑受益所有人与恐怖活动组织及恐怖活动人员名单相关的，应当按规定提交（）

A、预警报告

B、可疑交易报告

C、大额报告

D、资金报告

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