对于客户开立银行本票、银行汇票达到大额交易报送要求的，金融机构应在开出银行本票和银行汇票时报送大额交易报告（）

第1题

对于金融市场的构成要素，下列说法正确的有（）

A、资金供给者可以是金融机构、企业、个人及政府部门

B、资金需求者就是金融商品的发行者或出卖者

C、金融市场上所有融资都是通过中介者来实现的

D、短期金融商品包括商业票据、银行汇票、银行本票等

E、长期金融商品包括长期债券和大额可转让定期存单

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第2题

对于金融市场的构成要素，下列叙述中错误的是_______。

A、资金的供给者可以是金融机构、企业、个人及政府部门

B、资金的需求者就是金融商品的发行者或出卖者

C、金融市场上所有融资都是通过中介者来实现的

D、短期金融商品包括商业票据、银行汇票、银行本票等

E、长期金融商品包括长期债券和大额可转让存单

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第3题

实践中，没有银行支票账户的客户一般采用()。

A、银行本票

B、银行支票

C、银行汇票

D、商业汇票

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第4题

根据《广东华兴银行大额交易和可疑交易报告管理办法》，对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各分支机构有权拒绝开户（）

是

否

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第5题

金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？（)（)

A、提前偿还贷款与客户财务状况明显不符

B、客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑

C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款与其经营状况不符

D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑

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第6题

申请人因银行本票超过提示付款期限或其他原因要求退款时，应将银行本票提交出票银行办理。对于现金银行本票和未开立结算账户的申请人，可以退付现金（）

是

否

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第7题

银行办理支付结算，不准（)。

A、以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金

B、无理拒绝支付应由银行支付的票据款项

C、违章签发、承兑、贴现票据，套取银行资金

D、签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款

E、在支付结算制度之外规定附加条件，影响汇路畅通

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第8题

以下特征可以判断为银行优质客户的有（)

A、大额现金存取

B、开立大额存款证明

C、住址为高档住宅区

D、使用保管箱业务

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第9题

未在阿勒泰农商银行开立结算账户的客户办理大额支付业务时，应登记客户身份信息，不用留存有效身份证复印件（）

是

否

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第10题

下列关于大额交易报告机构的说法，正确的是()。

A、金融租赁公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告

B、客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

C、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单机构报告

D、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

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第11题

企业单位不得使用现金银行汇票和银行本票，各机构不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和银行本票（）

是

否

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