客户基础资料是资料管理中应最先获取的第一手资料（）

第1题

对于申请资料应以数字化为主，提升客户的申请效率和体验。可通过线上方式获取的，应避免让客户提交纸质材料（）

是

否

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第2题

以下说法正确的是（）

A、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的，应开展触发式客户重检

B、持续客户回顾的尽职调查的新增风险评估及控制措施必须填写

C、经综合评估客户洗钱或制裁风险较高，且我行难以对其采取有效风险控制措施的人员,原则上禁止与其建立客户关系;已建立客户天系的,应采取措施终止关系

D、需要强化尽职调查的高风险业务,如无法获得基础交易详细信息或尽调结论不明确的,根据掌握的信息判断。如掌握信息不涉及制裁的,可以办理

E、直接接触客户的机构/部门,对于客户尽职调查承担第一责任

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第3题

A．信息采集前，信贷员应告知农户个人信息采集的范围和用途。指导农户通过移动展业自愿签订《个人信息采集及使用授权书》。若无法使用移动展业设备作业，需向农户提供纸质版《个人信息采集及使用授权书》，获取农户签字授权，由一级支行留存归档，并将《个人信息采集及使用授权书》的影像版上传至信贷业务平台信用户建设管理中的影像管理模块B．必须拍摄的影像资料包括信贷员与客户的合影一张、客户经营场所的影像一张、客户家庭住所的影像一张C．客户的手机号须为实名认证手机号，是否实名认证可与客户本人或运营商确认D．判断客户及家庭成员是否涉及民间借贷。对于涉嫌高利贷的客户，若涉及金额不高，可酌情评定为信用户

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第4题

在通过银企直连进行付款前，需要在金蝶系统中做的应用准备有（）

A、开户地区设置

B、填写银行银企直连相关表单并用印

C、账户管理策略（划拨）

D、银行账户维护

E、基础资料维护--客户、供应商

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第5题

客户申请非基本存款账户变更，应核对人行账户管理系统中账户信息与客户提供的资料是否一致，对于不一致项应要求客户一并变更（）

是

否

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第6题

开发新客户时，最先需要掌握的资料是：（）。

A、客户的家庭情况

B、客户的过往历史

C、客户的形像

D、客户的姓名与联系方式

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第7题

柜面通过“CPC－账户管理－账户预约申请柜面开立”流程，录入客户预约编号，点击“扫描电子营业执照”使用扫码枪扫描客户出示的支付宝或微信中的电子营业执照二维码，获取客户电子营业执照影像信息，并扫描除电子营业执照外的全套开户资料影像发起正式开户流程，同步在开户申请书右上角注明“电子执照”字样，账户开立后电子营业执照影像自动归集入全景化视图证照影像保管，需另行打印纸质证照资料归档（）

是

否

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第8题

须归档的个人信贷业务档案包括（)，由贷款行及审批机构专人按照《个人消费贷款档案清单》整理归档。

A、客户基础资料

B、授信调查资料

C、审查审批资料

D、签约放款资料以及贷后管理资料

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第9题

下列测绘成果属于基础测绘成果的是（）。

A、国家基本比例尺地图

B、基础航空摄影所获取的数据、影像资料

C、基础地理信息系统的数据、信息

D、基础地理信息遥感资料

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第10题

根据《中国邮政储蓄银行代理贵金属业务管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕200号），各级机构应对客户身份资料和交易记录保密，不得泄露业务中获取的商业秘密，法律法规、规章另有规定的除外（）

是

否

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第11题

关于问卷调査，下列表述不正确的是()。

A、问卷调查是获取有关社会文化基础资料的常用工具

B、问题的设计通常应由简单到复杂，从一般到具体，从容易到困难，从令人舒适的到令人敏感的

C、应注意一般性问题的提问时机和提出方式，一般应间接和含蓄地提出

D、对于一个新设计的问卷，应当先在小范围内进行试验，以便发现问题

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