审核后的开户证明资料交还客户，客户将有关资料再次交回时，所有账户开户资料无需重新审核（）

客户经理应将书面支付委托原件、《贷款资金支付通知单》及支付证明材料的复印件存档，将《贷款资金支付通知单》原件和借款凭证、准代证等资料移送()审核，通知借款人办理贷款资金支付手续。

A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。
C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。
D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。

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开户行为企业客户开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在3个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构（）

经常项目外汇账户开户时，业务人员首先应操作的步骤是（) 。

严禁办理个人结算账户开户，不经复核、授权程序，不对客户办理业务的真实性及客户、代理人有效身份证件和相关资料真实性、完整性和合法性进行审核，并不按规定登记客户和代理人信息（）

A.借款主体与用款主体不一致，而且贷款业务办理过程中存在没有将贷款资金转入借款人账户(直接支取现金或划拨到实际使用人、客户经理等其他人账户)或其他违规行为
B.虽然不存在上述违规行为，但客户证实或有其他证据足够证明农商银行相关人员知情，甚至参与借款主体与用款主体不一致的业务操作
C.借款人不知情
D.虚构借款人及编造有关资料办理的贷款

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办理担保提货,应审核客户提供的有关资料包括:（)
A、发票、提单副本
B、发票合同
C、合同、提单副本

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外币携带证丢失后，客户应持当地外管局核准的《外币携带证补办证明》到（)去办理补办业务。
A.开户机构
B.当地外管局
C.交易机构同市县
D.原开具机构

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银行（信用社)经办人员应认真确认及保留客户（)等，与客户签订授权协议后再办理业务。

各局在受理客户查询后，通过查验平台系统使用直查、递查、索取签收证明资料、综合信息查询手段进行查询。（)

A.按照本机构客户是否识别的一般措施处理审核客户明文件和资料等并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核并根据审核结果更新客户身份信息资料调整客户洗钱风险等级审核时间不超过2年
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形应及时作出身份资料的审核并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期出现异常情况银行应当立即采取加强型尽职调查措施重新对客户洗钱风险进行全面评估及时调增客户洗钱风险等级若核查后确认为有可疑的应报告可疑交易

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