未按规定落实特约商户实名制、资质审核、结算账户管理、档案管理等制度的，将给予警告或处1万元以上3万元以下罚款，情节严重的，对机构直接负责人和其他责任人员给予纪律处分，涉嫌犯罪的，依法移送公安机关。（ ）

A、了解你的客户原则，严格落实商户实名制

B、重点检查是否存在以平台对接或大商户模式拓展特约商户（不含网络商户），特约商户巡检制度是否落实到位

C、通过外包商拓展的商户，收单机构是否履行了审核责任

D、收单机构与外包商协议及合作内容是否符合相关规定，是否存在将核心业务外包的违规行为

A、特约商户资质审核

B、受理协议签订

C、收单业务交易处理

D、特约商户宣传

A、2年

B、3年

C、4年

D、5年

A、特约商户资质审核

B、受理协议签订

C、收单业务交易处理

D、资金结算

E、风险监测

F、受理终端主密钥生成和管理

G、差错和争议处理

A、收单业务受理终端管理、违规网上买卖

B、提升风险防控水平、建立风险防控机制

C、特约商户资质审核、受理协议签订

D、资金结算、收单业务交易处理

A、调整银行卡收费事项，未按规定报备和报批的

B、违反规定擅自调整ATM跨行取款、异地取款收费标准及分润比率的

C、未在规定招标入网范围内采购POS、AT

D、CRS、发卡机、农民金融自助服务终端等电子机具的

E、违反自助设备现金及账务管理要求、自助银行技术管理操作规定和自助银行安全管理规定的

F、特约商户资料档案管理不完整的

A、严禁各商业银行、支付机构留存非本机构的支付敏感信息(包括银行卡磁道或芯片信息、卡片验证码、卡片有效期、银行卡密码、网络支付交易密码等)，确有必要留存的应取得客户本人及账户管理机构的授权

B、各商业银行、支付机构开展网络支付业务时，可授权无支付业务资质的合作机构采集支付敏感信息，但应采取有效措施防止合作机构获取、留存支付敏感信息

C、各商业银行、支付机构应严格限制使用初始交易密码并提示客户及时修改，建立交易密码复杂度系统校验机制，避免交易密码过于简单或与客户个人信息相似度过高

D、各商业银行、支付机构不得将核心业务系统运营、受理终端密钥管理、特约商户资质审核等工作交由外包服务机构办理

A、防止聚合技术服务商采集、留存特约商户和消费者的敏感信息

B、防止泄露特约商户和消费者的身份、账户或交易信息

C、防止聚合技术服务商伪造、篡改或隐匿交易信息

D、防止买卖特约商户和消费者信息

A、中国银联

B、发卡机构

C、收单机构

D、特约商户

是

否