题目内容（请给出正确答案）

[多选]

邮政储蓄机构应加强对异常开户行为的审核。遇有下列情形之一的，应拒绝开户和拒绝开通电子银行（）

A、"A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

B、组织他人同时或者分批开立账户的

C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

D、客户为个体商户人员

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第1题

加强账户实名制管理有哪些方式()。

A、暂停涉案账户开户人名下结算账户的业务。

B、建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制。

C、建立单位开户审慎核实机制。

D、加强对异常开户行为的审核

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第2题

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应采取()、()等措施。

A、拒绝开户

B、暂停账户非柜面业务

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第3题

邮政储蓄机构办理单位集中代员工开立工资账户、养老金账户批量开户时，应要求该单位提供单位营业执照、_____________、_____________及_____________的有效身份证件及复印件，通过联网核查系统核对客户居民身份证，履行客户身份识别义务。

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第4题

各网点发现存在中老年人群体性开卡的异常情形时，应加强对客户身份信息、开户用途等内容的审核，并审慎为其办卡以及开通电子渠道业务，出现下列哪种情形时有权拒绝为其开户（）

A、不配合进行客户身份识别

B、有组织同时或分批开户

C、开户理由不合理

D、开立业务与客户身份不相符

E、有明显理由怀疑客户开立账户存在账户倒卖或从事违法犯罪活动

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第5题

邮政储蓄机构遇有下列情形之一的，应拒绝开户（)

A、居民联网核查身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的

B、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

C、组织他人同时或者分批开立账户的

D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

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第6题

身份重新核实为真实的，客户确认涉案账户为冒名开户的，邮政储蓄机构应对该账户进行（)处理。

A、正式销户

B、冒名销户

C、冻结业务

D、暂停非柜面业务

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第7题

客户于2016年11月30日前在邮政储蓄机构开立5个及以上Ⅰ类户的，邮政储蓄机构应当对客户所有账户逐个核实开户的合理性，登记账户使用原因。账户核实登记时，只能由客户本人持存款凭证及有效实名证件至全国任一网点办理，不允许代办。（)

是

否

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第8题

邮政储蓄机构办理需校验密印的业务时，必须认真审核账户预留的密码、印鉴。（)

是

否

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第9题

邮政储蓄机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“审慎性”原则，对个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的，应当及时调整向个人提供的相关服务。（)

是

否

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第10题

银行应当加强对Ⅱ、Ⅲ类户异常开立和可疑交易的监测，对于个人存在异常开户和可疑交易行为的，应当严格按照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）、《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）等制度规定，采取拒绝开户或暂停账户非柜面业务等措施（）

是

否

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第11题

银行应加强对个人大额、异常外币现钞存取业务的真实合法性审核，严格审核()。

A、外币现钞来源

B、外币现钞用途

C、个人履历

D、本币现钞用途

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