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[多选]

(运营主任)单位代理个人开立银行存款账户应依法承担相应的法律责任,并出示()的有效身份证件

A、财务人员

B、单位负责人

C、授权经办人

D、被代理人

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第1题
(运营主任)存款人可由所在单位代理办理的银行账户包括(),单位代理个人开立银行账户的,应提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的复印件或影印件

A、代发工资

B、教育

C、医保

D、军保

E、拆迁

F、捐助

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第2题
(运营主任)银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,()内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,()内不得为其新开立账户

A、5年,3年

B、10年,5年

C、7年,2年

D、5年,2年

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第3题
(运营主任)存款人使用银行结算账户,不得有下列哪些行为()出自《人民币银行结算账户管理办法》

A、违反结算账户管理办法规定将单位款项转入个人银行结算账户

B、违反结算账户管理办法规定支取现金

C、利用开立银行结算账户逃废银行债务

D、出租、出借银行结算账户

E、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入或现金存入单位信用卡账户

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第4题
(运营主任)开立个人结算账户时,同一个人在本行全行范围只能开立()个Ⅰ类户

A、1

B、2

C、3

D、4

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第5题
(运营主任)根据261号文的要求,严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系,下列表述正确的有()

A、对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后可以保持不变

B、对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,核实情况属实后,可以不变更为账户所有人本人的联系电话

C、对于无法证明合理性的,应当对相关银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务

D、对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认

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第6题
(运营主任)在支付结算业务代理时,汇兑、委托收款、托收承付代理业务的被代理行,应履行以下职责()

A、在人民银行开立准备金存款账户或在代理行开立同业往来账户,并存有足够资金保证清算

B、按照支付结算制度的规定审核支付结算凭证和填制有关凭证

C、按照规定费率和约定的付费方式支付代理费用

D、无偿提供代理服务

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第7题
(运营主任)各机构为存款人开立个人结算账户时,应要求其提供本人有效身份证件。以下证件不属于有效身份证件()

A、身份证

B、驾驶证

C、户口簿

D、中国护照

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第8题
(运营主任)银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,应在与客户签订的账户管理协议中约定长期不动、()处置方法

A、基本户

B、一般户

C、临时户

D、零余额账户

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第9题
(运营主任)个体工商户凭营业执照以()开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理

A、字号

B、经营者姓名

C、有效身份证件

D、经营许可证

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第10题
(运营主任)银行为个人开立Ⅱ、Ⅲ类户时,应在与客户签订的账户管理协议中约定()、零余额账户处置方法

A、基本户

B、一般户

C、临时户

D、长期不动户

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第11题
(运营主任)符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的,银行应办理开户手续,并于开户之日起()内向人民银行当地分支行备案

A、5日

B、3日

C、5个工作日

D、10日

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