题目内容（请给出正确答案）

[多选]

以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？（)

A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员

B、被联合国、政府部门等列入“黑”的客户

C、已经或正在接受行政或司法调查的客户

D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户

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第1题

客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？（)

A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D、客户洗钱风险分类是额外要求

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第2题

对于客户洗钱风险分类标准的描述正确的是哪些选项？（)

A、属于银行部信息

B、直接关系到客户风险分类

C、需要对客户严格

D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

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第3题

客户洗钱风险分类管理目标有哪些？（)

A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B、对所有客户采取不变的识别程序

C、提前预防和及时发现可疑线索有效控制洗钱风险

D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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第4题

下列属于邮储银行个人人民币理财产品宣传材料的有（)。

A、宣传单

B、海报

C、互联网资料

D、客户风险评估问卷

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第5题

客户洗钱风险等级分类的原则是什么？（)

A、全面性

B、定性与定量相结合

C、持续性

D、性

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第6题

下列事件应该属于操作风险中“外部事件”类别的是（)

A、客户采取化整为零的手段进行洗钱活动

B、商业银行信息系统故障，导致大量业务信息丢失

C、网上支付系统遭受黑客攻击，造成客户的账户资料被盗

D、被不法分子以大额假存单、假国债、假票据等诈骗资金

E、银行内部员工涉及窃取客户账户资金

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第7题

以下哪些属于信用风险管理领域的主要监管规章制度和监管指引（)。

A、《贷款通则》

B、《贷款风险分类指导原则》

C、《商业银行授信工作尽职指引》

D、《商业银行市场风险管理指引》

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第8题

以下属于签约账户的有（)。

A、柜面注册电子银行所使用的账户

B、柜面添加电子银行账户所使用的账户

C、客户自助注册所使用的账户

D、通过个人网银注册手机银行时共享的账户

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第9题

应审慎向年满（)周岁及以上的个人客户推介和销售邮储银行风险评级为中高风险及以上的理财产品。
A、50
B、55
C、60
D、65

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢！

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第10题

境外个人购汇业务的客户准入条件是拥有合法、有效身份证件，与银行建立有效客户关系的个人客户。（)

是

否

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第11题

在个人客户签订理财合同之前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。（)

是

否

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